农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工

题目

农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的(),各业务条线要根据内部控制和风险管理的要求,对各项业务进行定期或不定期的检查,对违规行为及造成风险损失的责任人进行经济处罚和纪律处分,规范经营行为,确保各项业务健康可持续发展。

  • A、问责制度
  • B、合规检查制度
  • C、事后监督机制
  • D、风险报告制度
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第1题:

对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对其以下方面所负责任的审计结论:()

A.分管业务的内部控制、风险管理是否有效

B.分管业务的经营是否合法合规

C.所任职农村中小金融机构或部门的资产、负债、损益是否真实、合法

D.职责范围内是否发生重大案件、重大损失、重大风险;


答案:A,B,D

第2题:

农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的问责制度。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第3题:

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层批准()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第4题:

以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
  • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批,并向当地监管部门报备
  • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
  • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书,购买理财产品
  • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

中小金融机构的高级管理人员,包括()

  • A、主要负责人
  • B、分管负责人
  • C、相关负责人
  • D、普通员工

正确答案:A,B,C,D

第6题:

简述农村中小金融机构高级管理层的主要风险管理职责?


正确答案:管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体,对董事会负责,主要风险管理职责包括:(一)认真执行董事会制定的风险战略,落实风险管理政策,制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序。(二)推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制,采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施。(三)提出业务部门与风险管理部门的设置方案,保证风险管理的各项职责得到有效履行。(四)对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进。(五)按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。

第7题:

与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。()


正确答案:正确

第8题:

农村中小金融机构的机构设立须经银监会及其派出机构行政许可的事项是有()。

A.调整业务范围和增加业务品种

B.董事(理事)和高级管理人员任职资格

C.机构变更

D.机构终止


正确答案:ABCD

第9题:

以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容,描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构的法人治理
  • B、农村中小金融机构的授权管理
  • C、农村中小金融机构的劳动用工管理
  • D、农村中小金融机构的信贷业务
  • E、农村中小金融机构的银行卡业务

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

农村中小金融机构的代理业务中,以下()是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议,通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

  • A、代收代付业务
  • B、代理保险业务
  • C、代理理财业务
  • D、代理第三方存管协议业务

正确答案:C

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