商业银行开展个人理财业务和承销证券投资基金属于商业银行的()。

题目

商业银行开展个人理财业务和承销证券投资基金属于商业银行的()。

  • A、资产业务
  • B、负债业务
  • C、资金业务
  • D、中间业务
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第1题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是( )。

A.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

B.商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用

C.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性

D.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格


正确答案:B
解析:商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示,选项B说法有误。

第2题:

(  )属于国内商业银行综合化服务的业务品种。

A.证券承销
B.企业并购
C.集合理财顾问
D.福利基金托管
E.出口硬通货应收款证券化

答案:A,B,C,D,E
解析:
国内商业银行综合化服务的主要业务品种有:①财务顾问业务,包括证券承销、企业并购以及项目融资的咨询顾问业务、政府财务顾问、集合理财顾问;②杠杆融资业务;③基金托管和资产证券化业务,主要包括福利基金托管、企业年金托管、社保基金托管、银行不良资产证券化、基础设施资产证券化、出口硬通货应收款证券化等。

第3题:

下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。

A.银行间同业拆借业务

B.个人理财业务

C.代理买卖外汇业务

D.承销金融债券业务


正确答案:A

第4题:

下列不属于商业银行开展的中间业务是()。

A:存款业务
B:个人理财业务
C:代理买卖外汇业务
D:承销金融债券业务

答案:A
解析:
A项存款业务属于银行负债业务,B、C、D三项属于银行的中间业务。故选A

第5题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是()。

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

答案:D
解析:
选项A、B,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定,商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时,商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件;选项C,根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定,未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

第6题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行( )制和( )制。

A.审批

B.备案

C.咨询

D.报告


正确答案:AD

第7题:

界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。


A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

答案:D
解析:
银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理。

第8题:

按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。

A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案:C

第9题:

界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理的文件是( )。

A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《保险法》
D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

答案:D
解析:
银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》),界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理。

第10题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

  • A、销售合规手续
  • B、风险管理体系
  • C、人员上岗制度
  • D、投资收益公开体系

正确答案:B

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