监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）A、银行内部审批流程和业务分工;B、信用证前、后台业务是否分开;C、信用证的操作与审批是否分开;D、信用证业务是否实现全流程控制

第1题：

银行在办理出口信用证业务时，应当遵守总行或分行制定的哪些有关内部控制制度（）

• A、《出口信用证业务管理办法》
• B、《出口信用证业务实施细则》
• C、《出口信用证业务操作规程》
• D、《出口信用证业务知识介绍》

第2题：

信用证的业务流程。

第3题：

第4题：

开立国内信用证需基于以下贸易背景审查（）

• A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
• B、考察本笔业务贸易背景是否真实，贸易流程是否清晰，贸易方式是否正常
• C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内，买卖双方是否存在关联关系和代理业务
• D、考察申请人贸易的合理业务周期，远期付款期限可以适当超过合理业务周转期，但不能超过180天

第5题：

监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）

• A、进口合同与开证内容是否吻合;
• B、是否符合外汇管理的有关要求;
• C、申请人是否具有外贸资格；
• D、是否拥有特种商品进口的批准文件;

第6题：

银行在信用证业务中，既要看卖方交货与信用证是否相符，还要看其与合同是否相符。

第7题：

保兑仓业务的办理流程为（）。

• A、业务受理—业务调查—授信审批—合同签订—银承开票或国内信用证开证—提货单签发—承兑审批—汇票承兑—贷后管理
• B、业务受理—业务调查—合同签订—授信审批—银承开票或国内信用证开证—提货单签发—承兑审批—汇票承兑—贷后管理
• C、业务受理—业务调查—授信审批—合同签订—提货单签发—银承开票或国内信用证开证—承兑审批—汇票承兑—贷后管理
• D、业务受理—业务调查—授信审批—合同签订—银承开票或国内信用证开证—承兑审批—提货单签发—汇票承兑—贷后管理

第8题：

跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。

第9题：

交通银行受理客户信用证开证申请的流程包括（）。

• A、开证申请人提供相关材料。
• B、公司业务部门负责落实付款担保。
• C、公司业务部门落实信用证付款担保后，应填制《开证/修改工作单》，连同相关材料转交放款中心，放款中心审查同意后转交国际业务部。
• D、国际业务部负责审核内部审批程序的完备性，并重点审查开证申请书。

第10题：

监管部门在审查信用证的操作风险控制措施时，应重点检查的内容（）

• A、客户的开证申请是否合法有效
• B、银行是否有规范的内部转授权文件
• C、人员分工是否能够做到交叉控制
• D、信用证开出后，是否将有关账户纳入银行事后监督管理