《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当加强对理财产品

题目

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自()和()。

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第1题:

按照( ),对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》

答案:D
解析:
按照《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

第2题:

《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。

A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
B.任何情况下,商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
D.不得采用抽奖方式销售理财产品

答案:B
解析:
B项,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率,高于同期存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益。

第3题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循的原则有( )。

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.如实告知

D.风险匹配

E.满足客户需求


正确答案:ABCD
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。同时遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险。还应遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第4题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行不得销售()的理财产品。

  • A、无市场分析预测
  • B、无风险管控预案
  • C、无风险评级
  • D、不能独立测算

正确答案:A,B,C,D

第5题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?


正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
(2)挪用客户资金或资产;
(3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
(4)理财产品出现重大亏损;
(5)销售中出现的其他重大违法违规行为。

第6题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定,“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分”。

第7题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包哪些?


正确答案: (一)有专门的部门受理和处理客户投诉;
(二)建立客户投诉处理机制,至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;
(三)为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;
(四)向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(五)准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档,投诉电话应当录音;
(六)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;
(七)定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及时发现业务风险,完善内控制度。

第8题:

我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、理财产品宣传材料
  • D、风险揭示书
  • E、客户权益须知

正确答案:A,B,D,E

第10题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为?


正确答案:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
(4)通过理财产品进行利益输送;
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

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