证券公司代销金融产品,不得有下列行为中的()。 Ⅰ.采取抽奖、

题目

证券公司代销金融产品,不得有下列行为中的()。 Ⅰ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 Ⅱ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅲ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

  • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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第1题:

证券公司可以通过柜台市场销售或者转让《证券公司代销金融产品管理规定》允许代销的产品。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司应当在( )阶段对委托人进行资格审查。

A.向客户推荐金融产品
B.接受代销金融产品的委托前
C.接受代销金融产品的委托后
D.为客户提供产品咨询服务

答案:B
解析:
接受代销金融产品的委托前,证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查,确认委托人依法设立并可以发行金融产品后,方可接受其委托。

第3题:

基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时,不得有下列( )情形。

A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

B.在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为

C.以低于成本的销售费率销售基金

D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金


正确答案:ABCD
ABCD
本题考查基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时,不得有的情形。

第4题:

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,代销金融产品是指接受( )的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.金融产品发行人
B.金融产品托管人
C.中介机构
D.监管部门

答案:A
解析:
《证券公司代销金融产品管理规定》所称代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第5题:

证券公司代销金融产品,应当采取适当方式,向客户披露( )金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料。

A.中国证监会发布的
B.证券公司根据委托人材料制作的
C.证券公司独立收集分析的
D.委托人提供的

答案:D
解析:
证券公司应当采取适当方式,向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

第6题:

按照《证券公司代销金融产品管理规定》,下面属于一般禁止性规定的是( )。
①采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品
③客户分享投资收益、分担投资损失
④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金

A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③

答案:D
解析:
可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金,但不能使用除此之外的方式代委托人接收客户购买金融产品的资金。

第7题:

证券公司代销金融产品,不得有下列( )行为。
Ⅰ.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品
Ⅱ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失
Ⅳ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
证券公司代销金融产品。不得有下列行为:(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户
合法权益的行为。

第8题:

基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时不得有的情形不包括( )。 A.投放广告宣传产品 B.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为


正确答案:A
基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时,不得有下列情形:①以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;③以低于成本的销售费率销售基金;④募集期间对认购费打折;⑤承诺利用基金资产进行利益输送;⑥挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金;⑦在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为;⑧中国证监会规定禁止的其他情形。

第9题:

证券公司代销金融产品,不得有的行为包括( )。
Ⅰ.夸大宣传
Ⅱ.与客户分享投资收益
Ⅲ.与客户分担投资损失
Ⅳ.采取抽奖的方式诱导客户购买金融产品

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:C
解析:
证券公司代销金融产品,不得有下列行为:(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

第10题:

《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是()

  • A、由营业部负责代销产品资质审核
  • B、由公司代销金融产品业务实行集中统一管理
  • C、代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
  • D、代销产品宣传中可以承诺收益

正确答案:B

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