根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,基础资产是指符合法律法规

题目

根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,基础资产是指符合法律法规,权属明确,可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。

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第1题:

根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,内部信用增级方式包括( )。

Ⅰ.第三方担保

Ⅱ.优先次级分级

Ⅲ.超额抵押

Ⅳ.超额利差账户

A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
D、Ⅲ,Ⅳ

答案:B
解析:
B
内部信用增级是资产证券化特有的信用增级方式,最大优点是成本较低,一般有以下几种形式: (1) 直接追索权; (2) 优先/次级结构:指通过调整资产支持证券的内部结构,将其划分为优先级证券和次级证券或更多的级别。 (3) 现金储备账户:现金储备账户的资金主要来源于两部分:一是利差,即基础资产组合产生的收益超出支付给投资者的本息以及SPV运作费用的差额部分,实际上是SPV从事证券化业务的净收入。二是SPV的自有资金。 (4) 超额抵押。 (5) 回购条款。 (6) 担保投资基金。

第3题:

资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,依照有关法律法规及《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。 ( )


正确答案:√
174.A【解析】根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司证券资产管理业务试行办法》规定,资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,依照有关法律法规及该试行办法的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

第4题:

根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,基础资产应当符合以下哪些条件()

  • A、产生基础资产的相关资产可以附带权利限制,如设定抵押等---错误
  • B、权属明确,无权利负担或限制,能够合法、有效地转让
  • C、在法律上能够准确、清晰地予以界定,可构成独立的财产权利,有法律法规依据
  • D、能产生独立、可预测的现金流,为可特定化的财产或财产权利

正确答案:B,C,D

第5题:

企业应收账款资产支持证券,是指证券公司、基金管理公司子公司作为管理人,通过设立资产支持专项计划开展资产证券化业务,以企业应收账款债权为基础资产或基础资产现金流来源所发行的资产支持证券。(  )


答案:对
解析:
通过本题掌握应收账款支持证券的含义。

第6题:

资产管理业务,是指资产管理公司作为资产管理人,依照有关法律法规及《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。


正确答案:×

第7题:

资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,依照有关法律法规及《证券公司证 券资产管理业务试行办法》的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方 式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资 管理服务的行为。 ( )


答案:A
解析:
【答案详解】A。根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司证券资产管理业务试行办法》规定,资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,依照有关法律 法规友该试行办法的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理 服务的行为。

第8题:

目前信贷资产证券化业务的受托机构是()。

A、证券公司

B、基金管理公司子公司

C、信托公司

D、保险资产管理公司


答案:C

第9题:

资产证券化业务的特殊目的载体,是指证券公司为开展资产证券化业务专门设立的()。

  • A、专项资金管理计划
  • B、专项资产管理计划
  • C、专项托管业务计划
  • D、专项运营业务计划

正确答案:B

第10题:

根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,年度资产管理报告应当至少包括下列内容()

  • A、基础资产运行情况
  • B、专项计划账户资金收支情况
  • C、需要对资产支持证券投资者报告的其他事项
  • D、特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况
  • E、 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见

正确答案:A,B,C,D,E

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