关于投资政策说明书,以下表述错误的是()。

题目

关于投资政策说明书,以下表述错误的是()。

  • A、投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等
  • B、制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础
  • C、投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩
  • D、投资政策说明书在制定后不得变更
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第1题:

关于投资政策说明书,以下表述错误的是( )。

A、投资政策说明书内容包括投资回报率目标投资决策流程、投资范围等

B、投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

C、投资政策说明书在制定后不得变更

D、制定投资决策说明书是进行投资组合管理的基础


答案:C
解析:本题考查投资政策说明书的制定。由于投资政策说明书中涉及的投资者需求会不断变化,因此,投资政策说明书在制定后也不能一成不变,需要定期或不定期地进行更新。

第2题:

下列关于投资的表述错误的是( )。


正确答案:C
如果总投资少于资本折旧,净投资为负值,经济中资本消耗超过资本新增值,资本存量下降,那么通常经济处于衰退或者不景气。

第3题:

关于紧缩的流动资产投资,以下表述错误的是()。

A、持有尽可能少的现金

B、实行较为严格的信用政策

C、可以节约流动资产持有成本

D、承担较小的经营中断风险


参考答案:D

第4题:

(2017年)关于投资组合管理的基本步骤,下列选项错误的是()。

A.投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预测
B.投资规划的首要任务就是优化投资组合
C.投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置
D.投资政策说明书是为所有投资决策制定的指导性文件

答案:B
解析:
投资规划的首要任务就是了解客户需求,确认并量化投资者的投资目标和投资限制。

第5题:

关于基金宣传推介材料的禁止性规定,以下表述错误的是()


A不得登陆专业人士的推荐性文字

B不得和基金招募说明书同时刊登

C不得有选择性的披露重大信息

D不得预测基金的投资业绩

答案:B
解析:

第6题:

下列关于投资组合管理的四个步骤的顺序描述正确的是( )

A.(1)撰写投资政策说明书(policystatement);(2)制订投资策略;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

B.(1)制定投资策略;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

C.(1)撰写投资政策说明书;(2)制订并执行投资计划;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

D.(1)制订并执行投资计划;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈


参考答案:A

第7题:

下列关于投资政策说明书的说法,错误的是()。

A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

B.投资政策说明书在制定后不得变更

C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩


正确答案:B

第8题:

关于投资政策说明书,以下表述错误的是()

A.指定投资政策说明的关键环节之一是对投资者需求进行分析

B.指定投资政策说明书的好处之一是有助于合理评估投资管理人的投资业绩

C.投资政策说明书能够帮助投资者指定切合实际的投资目标

D.投资政策说明在制定之后不能一成不变,也不能想变就变,只能每年定期的进行更新


答案:D

第9题:

投资政策说明书中,关于投资政策执行的具体细节的部分是( )。

A.业绩考核指标与业绩比较基准
B.流程
C.资产配置
D.投资指导方针

答案:D
解析:
投资指导方针是有关投资政策执行的具体细节,例如,可投资资产类别范围、债券评级和久期限制等。

第10题:

关于投资政策说明书,以下选项不属于其组成内容的是()

A.交易机制
B.投资限制
C.托管费率
D.业绩比较基准

答案:C
解析:
投资政策说明书并没有标准格式,大部分的投资政策说明书都包含了以下内容:
(1)介绍。这一部分对客户的基本情况进行描述。
(2)目的陈述。这一部分对撰写投资政策说明书的目的进行陈述。
(3)责任和义务的陈述。这一部分详细说明客户、客户资产的托管人以及投资管理人的责任和义务。
(4)流程。这一部分详细介绍根据投资政策说明书进行投资的每一个步骤,以及各种突发和偶然情况的应对措施。
(5)投资目标。这一部分陈述客户的投资目标。
(6)投资限制。这一部分陈述限制客户的投资限制因素。
(7)资产配置。包括制订战略资产配置的考虑因素和结果。这是进行资产配置的基准,也是对投资组合中资产权重进行再平衡的指导原则。
(8)投资指导方针。这一部分内容是有关投资政策执行的具体细节,例如,可投资资产类别范围、债券评级和久期限制等。
(9)业绩考核指标与业绩比较基准。这一部分内容用于业绩评估。
(10)评估与回顾。这一部分说明如何进行投资绩效信息的反馈以及如何对投资政策说明书本身进行重新审查和更新。
除以上内容外,有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳人投资政策说明书。

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