为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等,证券投资基

题目

为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等,证券投资基金的基金资产一般都要由()来保管。

  • A、基金发起人
  • B、基金管理人
  • C、基金持有人
  • D、基金托管人
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第1题:

为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等情况发生,证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构


正确答案:C
为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

第2题:

证券投资基金数量众多、品种丰富,可以较好地满足广大投资者的投资需要。( )


正确答案:√
了解证券投资基金分类的意义。见教材第二章第一节,P21。

第3题:

基金是面向社会大众销售的投资产品,不断完善对基金活动的监管,是保护广大投资者利益的重要保证。( )

A.正确

B.错误

C.放弃


正确答案:A
表述完全正确,不断完善对基金活动的监管,有效地保证了我国广大投资者的利益。

第4题:

为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等,证券投资基金必须由( )来保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人


正确答案:D

第5题:

为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等。证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人


正确答案:B

第6题:

( )申请基金代销资格时,要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构


正确答案:B
考点:了解基金销售机构的资格条件。见教材第六章第四节,P145。

第7题:

为充分保障基金投资者的权益,防止基金资产被挪作他用,各国的证券投资信托法规都规定必须由某一托管机构,即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。( )


正确答案:√
考点:掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节,P132~133。

第8题:

关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点,以下说法正确的是( )。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督,对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作,对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管,并积极配合基金管理人的投资运作


参考答案B
  解析:本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全:基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

第9题:

按照我国目前的法律规定,证券投资基金投资于单只股票占基金资产的比例不得超过10%,主要是为了保证基金资产的( )。

A.盈利能力

B.流动性

C.降低交易费用

D.防止利益冲突


正确答案:D

第10题:

为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等,证券投资基金必须由( )保管基金资产。

A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

答案:D
解析:
基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

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