女性理财客户的特点表述正确的有()。

题目

女性理财客户的特点表述正确的有()。

  • A、女性平均寿命较长,退休年龄比男性早,需要准备的退休金比男性多
  • B、同年龄的女性投保寿险费率比男性低,投保退休年金费率比男性高
  • C、女性在职场上的劳动参与率比男性低,但是掌控家庭财务大权的比率比男性高
  • D、女性在投资上的绩效表现比男性高,但消费负债的比率也比男性高
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第1题:

下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。

A、个人理财规划就是投资理财规划

B、个人理财规划就是生活理财规划

C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量

D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


答案:D

第2题:

关于理财顾问服务特点的描述,正确的有( )。

A.主体是商业银行

B.服务的目的是实现客户资产增值

C.服务的对象是商业银行的客户

D.是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议

E.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


正确答案:ABC
解析:D项应为以客户利益最大化的角度为客户提供理财建议;E项属于综合理财顾问服务的特点。

第3题:

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案:ABC

第4题:

下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。


A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

答案:B
解析:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定,商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

第5题:

下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有(  )。

A 、 保证客户的本金安全.但不保证客户一定获得收益
B 、 属于综合理财服务业务活动
C 、 理财产品到期.银行向投资者归还全额本金及约定的收益
D 、 一般情况下理财收益率为固定收益率.且收益率高于同期存款利率
E 、 通常情况下银行有权提前终止理财协议

答案:B,C,D,E
解析:
保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险.或银行按照约定条件向客户承诺支
付最低收益并承担相关风险.其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配.并共同承担相关投资风险的理财计划。

第6题:

下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

E.以上说法均不正确


正确答案:ABC

第7题:

下列对理财的理解,表述不正确的是()。

A:理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
B:理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
C:理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
D:理财规划通常由专业人士提供

答案:B
解析:

第8题:

下列对理财的理解,表述不正确的是( )。

A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段

B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划

C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同

D.理财规划通常由专业人士提供


正确答案:B

第9题:

下列关于理财顾问服务的表述,正确的是(  )。

A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

答案:A
解析:
选项B,理财顾问服务的第一步是基本资料收集,客户资产现状分析是第二步;选项C,理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务;选项D,对银行而言,通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、
组合式销售,可以提高银行经营业绩。

第10题:

关于组合投资理财产品的特点,表述正确的有()。

A:产品期限覆盖面广
B:赋予发行主体充分的主动管理能力
C:组合投资类理财产品信息透明度高
D:决定产品最终受益的因素减少,投资风险减小
E:扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间

答案:A,B,E
解析:
组合投资类理财产品存在信息透明度不高的缺点,故C选项错误;负债期限和资产的错配以及复杂衍生结构的嵌入增加了产品的复杂性,导致决定产品最终收益的因素增多,产品投资风险可能会随之扩大,故D选项错误。

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