银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪种措施进行现

题目

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪种措施进行现场检查?

  • A、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
  • B、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
  • C、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
  • D、进入银行业金融机构的负责人和其他工作人员的家里进行检查
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第1题:

根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?(    )

限制资产转让

限制分配红利

责令暂停部分业务

促成机构重组


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第2题:

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪些措施进行现场检查( )。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


正确答案:ABCD

第3题:

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取措施进行现场检查。现场检查时,检查人员不得少于( ),并应当出示合法证件和检查通知书。

A.5人

B.3人

C.2人

D.1人


正确答案:C

第4题:

《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取现场检查的措施包括()

A:进入银行业金融机构进行检查
B:询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
D:对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
E:检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案:A,B,C,D,E
解析:

第5题:

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求, 可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,也可以查询、冻结、划扣银行业金融机构客户账户。()


答案:×

第6题:

银行业金融机构经过整改,符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的,向国务院银行业监督管理机构提交申请,国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×
银监法第37条:银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

第7题:

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()

A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段

B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果

C、对不符合要求的,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正

D、对不符合要求的,银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施


答案:ABC

第8题:

依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,依照有关程序,可采取下列措施进行监管统计检查()。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的有关人员,要求其对检查事项做出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等

D、根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对,对银行业金融机构管理信息系统中有关数据进行核对


本题答案:A, B, C, D

第9题:

根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?
A.限制资产转让 B.限制分配红利
C.责令暂停部分业务 D.促成机构重组


答案:A,B,C
解析:
。《银行业监督管理法》第37、38条。

第10题:

银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施?


正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:
(一)暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
(二)建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
(三)建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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