怎样加强对开户单位大额提现的监督审查?

题目

怎样加强对开户单位大额提现的监督审查?

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第1题:

各分行应加强对开户单位工资性提现和农副产品收购资金提现的管理。对提现数额较大,且月提现次数超过两次(不含)的工资性现金支出,要认真审查其用途,杜绝不合理工资性现金支出。


正确答案:错误

第2题:

下列符合大额现金收付标准的有()

  • A、开户单位单笔存入人民币现金10万元
  • B、开户单位单笔支取或单日累计提现人民币10万元
  • C、个人客户单笔存入外币现钞等值5000美元
  • D、个人客户单日累计提现外币现钞等值1万美元

正确答案:B,D

第3题:

异常大额现金交易有哪几种情况?()

A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。

B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。

C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。

D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。

E、开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。


本题答案:A, B, D, E

第4题:

开户单位提现原则上限基本存款账户和一般存款账户,临时存款账户和专用存款账户不得提现


正确答案:错误

第5题:

对开户单位大额现金支取审查的原则是什么?


正确答案: 对开户单位大额现金支取采用“逐级审查,分级管理”的原则。对日提现额超过20万元(含)的大额现金支付,应按权限审查,不得“先提现,后集中审查”。

第6题:

根据开户单位的基本情况,审查提现的金额、频率及用途与其()是否相符。

  • A、正常生产经营需要
  • B、现金管理规定
  • C、账户管理规定
  • D、大额预约申请

正确答案:A,B,C

第7题:

对已开办代发工资业务的开户单位,一般不得再以()提取现金,尤其对提现数额较大、月提现次数超过()次的,要认真审查其用途是否真实,杜绝不合理工资性现金支出。

  • A、工资名义/3
  • B、奖金名义/2
  • C、工资名义/2
  • D、奖金名义/3

正确答案:C

第8题:

下列情况中不可以转接的是()。

  • A、会员个人账户想要开通大额提现
  • B、会员想要办理卡通来实时提现,且该银行支持实时提现
  • C、会员说提现没有到账,我们立刻转接
  • D、快速提现手续费发票咨询

正确答案:C

第9题:

受理个人大额存单,以下哪种业务不能代理()

  • A、个人大额存单转账销户
  • B、大额存单个人结算账户变更
  • C、个人大额存单开户
  • D、个人大额存单转账部提

正确答案:B

第10题:

如何办理大额现金银行汇票和大额现金银行本票的提现业务?规定的限额是多少?


正确答案: 根据《支付结算办法》的第59条、第105条规定,申请人或收款人为单位的,银行不得为其签发现金银行汇票和现金银行本票。根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》的要求,因生产经营需要,个体经营者缴存汇票或本票保证金后,银行可为其签发现金银行汇票或银行本票,但每张现金汇票和银行本票的金额不得超过30万元(不含)。
同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张(不含两张)以上的现金银行汇票或银行本票。如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票,须经开户银行上级行批准并报人行当地分支机构备案。

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