下列()是有效防范伪卡的方法。

题目

下列()是有效防范伪卡的方法。

  • A、核对凸印卡号的前四位是否与下方平面印刷的微型四位数字一致
  • B、刷卡后检查POS上显示的卡号是否与卡面卡号一致
  • C、卡片正面后四位与背面签名条上的四位数(如有)不一致
  • D、卡片是否有有效期
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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相似问题和答案

第1题:

防范计算机病毒最有效的方法是切断病毒的传播途径。( )


正确答案:√

防范计算机病毒最有效的方法是切断病毒的传播途径。

第2题:

从目前伪卡风险来看,()是将来防范伪卡风险的主要趋势。

  • A、磁条卡的应用
  • B、芯片卡的应用
  • C、转账电话
  • D、外卡收单EMV迁移

正确答案:B

第3题:

对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户,可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A.受理伪卡

B.套现

C.欺诈

D.洗钱


正确答案:ABCD

第4题:

以下哪些措施可以防范伪卡欺诈()

  • A、添加卡片校验码
  • B、增加其他交易验证要素
  • C、限制交易时间
  • D、加强交易监控

正确答案:A,B,D

第5题:

下列银行卡中哪种不属于伪卡欺诈()

  • A、伪造卡
  • B、变造卡
  • C、丢失卡
  • D、白卡欺诈

正确答案:C

第6题:

对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户,可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A受理伪卡

B套现

C欺诈

D洗钱


A,B,C,D

第7题:

在宣传普及用卡知识时,应提醒持卡人注意防范的风险不包括()

  • A、短信骗局
  • B、账务出错时及时与银行联系
  • C、伪冒客服电话
  • D、虚假网站窃取信息

正确答案:B

第8题:

请结合工作实际,谈谈如何有效防范银行卡业务风险


正确答案:(1)完善银行卡业务内控制度,提高制度执行力。按照银监会先后发布的一系列规范性文件和风险提示,查漏补缺,进一步建立健全内控机制,根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序。(2)加强发卡环节风险管理,严把风险源头关。发卡机构应遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则,对申请人的资料进行严格的资信审核。(3)加强收单环节风险管理,防范交易风险。一是加强对特约商户资质的审核,防范特约商户套现等风险。二是建立健全对特约商户和Pos机具的管理制度。三是建立健全日常监控机制。(4)加强ATM等自助设备管理,防范欺诈风险。一要切实加强对银行自助设备的日常检查。二要定期检查监控录像设备和相关录像资料。(5)加强宣传教育,提高风险防范能力。一方面,要加强内部员工的合规和职业操守教育;另一方面,应加强宣传银行卡知识,提高客户的安全意识和自我保护能力。(6)加强协作,建立健全银行卡风险防范合作机制。应加强与银联、公安机关的合作与沟通,共同防范风险。

第9题:

对商户收银员的培训主要内容包括:()。

  • A、银行卡的基本知识,及受理的基本流程和操作要求
  • B、机具的使用方法和简单的故障排除方法
  • C、正确辨别伪卡的方法
  • D、机具保管及维护的风险防范
  • E、特定代码服务、没收卡程序的相关知识
  • F、对账户及交易信息保密的相关规定

正确答案:A,B,C,E,F

第10题:

各分行(区域)公司金融部是处理伪卡欺诈投诉的具体经办部门,其主要职责包括()。

  • A、指导、督促支行填报《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》以及应对安抚客户;
  • B、牵头沟通统一相关部门对伪卡欺诈投诉的处理意见并形成会议纪要;
  • C、负责向总行上报《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》;
  • D、负责落实《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》的执行。

正确答案:A,B,C,D

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