下列不属于信用卡交易欺诈的是()。

题目

下列不属于信用卡交易欺诈的是()。

  • A、失窃卡
  • B、套现
  • C、资料虚假
  • D、伪卡
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第1题:

下列各项中,不属于内部欺诈事件的是()。

A:交易不报告
B:多户头支票欺诈
C:交易品种未经授权(存在资金损失)
D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

答案:D
解析:
考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

第2题:

以下不属于欺诈风险类型的是()

  • A、失窃卡交易欺诈
  • B、伪冒卡交易欺诈
  • C、虚假申请欺诈
  • D、套现

正确答案:D

第3题:

下列不属于信用卡柜面业务的是()。

A.信用卡溢缴款销户结清

B.挂失

C.信用卡交易密码修改

D.信用卡自动还款账户申请/查询/维护


参考答案:B

第4题:

下列属于分行负责本辖区信用卡欺诈防控工作职责的是:()

  • A、根据总行信用卡中心要求组织落实本辖区欺诈防控工作
  • B、负责所辖区域信用卡欺诈状况的研究、监测、上报
  • C、负责对所辖区域信用卡欺诈防控工作完成情况的监督、检查、披露
  • D、负责所辖区域信用卡欺诈案件的调查、催缴、起诉、报案等工作

正确答案:A,B,C,D

第5题:

信用卡申请欺诈按申请欺诈的具体方式不同,可分为()。

  • A、身份虚假
  • B、交易虚假
  • C、资料虚假
  • D、卡片虚假

正确答案:A,C

第6题:

太平洋信用卡中心定义的交易端欺诈类型有几种?


正确答案:(1)遗失卡;
(2)失窃卡;
(3)未达卡;
(4)套现;
(5)伪卡;
(6)账户盗用;
(7)卡片不在现场;
(8)其它。

第7题:

根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定,信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括()

  • A、欺诈申请占比
  • B、持卡人交易欺诈率
  • C、收单交易欺诈率
  • D、不良率
  • E、损失率

正确答案:A,B,C

第8题:

下列各项中,不属于内部欺诈事件的是(  )。

A.多户头支票欺诈
B.内幕交易
C.交易品种未经授权(存在资金损失)
D.银行内部发生的环境安全性事件

答案:D
解析:
内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方。A、B、C选项均属于内部欺诈事件,D选项属于违反用工法事件。

第9题:

下列不属于交易欺诈的是()。

  • A、身份虚假
  • B、失窃卡
  • C、账户盗用
  • D、未达卡

正确答案:A

第10题:

信用卡非面对面交易欺诈不包括()。

  • A、互联网欺诈
  • B、邮电购欺诈
  • C、伪卡欺诈
  • D、欺诈转账

正确答案:C

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