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信用卡欺诈风险按照发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别.

题目
单选题
信用卡欺诈风险按照发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别.
A

外部欺诈和内部欺诈

B

申请欺诈和交易欺诈

C

外部欺诈和申请欺诈

D

内部欺诈和交易欺诈

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第1题：

风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

A:人力资源配置不当
B:欺诈
C:操作失误
D:增加人工授权控制产生的内部欺诈

答案：D
解析：
控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制，所派生的内部欺诈等风险。

第2题：

如何防范信用卡各环节的主要风险？


正确答案: 加强风险防范，应抓住容易出现风险的主要环节，做好以下几个方面的工作：
（1）欺诈风险防范
A、订立适当制度与监控措施，通过前端防范与后端侦测，并视经济形势、欺诈趋势与模式转变而积极调整反欺诈策略。
B、最大限度识别欺诈活动，并与持卡人、特约商户、卡组织、银行同业、调查机构、执法机构等紧密合作，共同携手打击信用卡欺诈，以保障持卡人用卡安全。
（2）操作风险防范
A、应遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对持卡人有效身份进行确认。
B、本着审慎经营原则，发卡机构应告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务应严格执行相关操作规程，申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下发卡。
C、在向客户发放新的银行卡时，发卡机构应给持卡人发放“安全用卡须知”，明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
D、应依法为申请人提供个人信息保密。
（3）信用风险防范
A、在进行信贷评估时需留意申请人的综合资信情况。可以评估申请人信用历史是否良好及是否已拥有过多的无抵押信贷款项可能影响其正常还款。
B、观察账户用卡情况，可以有效避免循环信用而可能带来的风险。
C、采取健全的申领手续，要求客户提供全面的申请证明文件和其他辅助信贷资料。以利于在审批决策阶段，能够掌握准确、安全的尺度；在后期催收方面也可以及时、有效地联系到客户。

第3题：

按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为()两个主要类别

A.外部欺诈和内部欺诈

B.申请欺诈和交易欺诈

C.外部欺诈和申请欺诈

D.内部欺诈和交易欺诈


本题答案：B

第4题：

下列（）不是操作风险主要集中的三个类别。

  • A、联合欺诈
  • B、内部欺诈
  • C、外部欺诈
  • D、流程管理

正确答案:A

第5题：

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）

  • A、严格资信审查
  • B、加强业务人员和特约商户的风险培训
  • C、加强科技系统的应用能力
  • D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
  • E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销

正确答案:A,B,C,D

第6题：

未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生（）

  • A、卡片申请环节
  • B、卡片发行环节
  • C、卡片日常管理环节
  • D、卡片挂失环节

正确答案:B

第7题：

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）

  • A、信用卡核准率
  • B、信用卡逾期不良率
  • C、信用卡申请欺诈率
  • D、信用卡逾期损失率
  • E、联机交易差错率

正确答案:A,B,C,D

第8题：

信用卡发卡机构面临的最主要风险是?( )

A信用风险

B欺诈风险

C操作风险

D合规风险


参考答案：A

第9题：

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

  • A、操作风险
  • B、信用风险
  • C、市场风险
  • D、欺诈风险
  • E、国家风险

正确答案:A,B,D

第10题：

根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）

  • A、欺诈申请占比
  • B、持卡人交易欺诈率
  • C、收单交易欺诈率
  • D、不良率
  • E、损失率

正确答案:A,B,C

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