非法集资有哪些基本特征?

题目

非法集资有哪些基本特征?

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第1题:

防范非法集资的宣传工作,应从以下方面开展()

A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧

B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡

D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险


参考答案:D

第2题:

非法集资具有下列哪些情形之一的,一般认为具有非法占有的目的?( )

A.携带集资款潜逃的

B.挥霍集资款致使集资款无法返还的

C.使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的

D.抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的


正确答案:ABCD
《全国法院审理金融犯罪案件Z-作座谈会纪要》指出,金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的。对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:①明知没有归还能力而大量骗取资金的;②非法获取资金后逃跑的;③肆意挥霍骗取资金的;④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;⑥隐匿、销毁财务账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有的目的,不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

第3题:

非法集资合同无效,非法集资利润受法律保护。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第4题:

非法集资的社会危害有哪些?


正确答案: 参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归;
非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险;
非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。

第5题:

集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征在于( )。

A.是否有特定的集资对象
B.是否采用了集资票证
C.是否依托金融机构
D.是否具有非法占有他人财物的目的


答案:D
解析:
集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公众公开募集资金,数额较大的行为。集资诈骗罪主观方面是故意,且要求是以非法占有为目的。是否具有非法占有他人财物的目的,是集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征。故D选项正确。

第6题:

对于使用诈骗方法非法集资的,如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”( )

Ⅰ.集资后用于生产经营活动

Ⅱ.肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的

Ⅲ.携带集资款逃匿的

Ⅳ.将集资款用于违法犯罪活动的

Ⅴ.隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


正确答案:B
解析:集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的。

第7题:

下列关于集资诈骗罪说法错误的是( )。

A.以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,构成集资诈骗罪
B.集资诈骗罪的最高刑期为十年
C.非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚
D.集资诈骗罪的量刑重于非法吸收公众存款罪

答案:B
解析:
集资诈骗罪的量刑重于非法吸收公众存款罪。集资诈骗罪的最高刑期为无期徒刑,非法吸收公众存款罪的最高刑期为十年有期徒刑。

第8题:

根据《处置非法集资条例》(征求意见稿)规定,下列说法正确的是:( )

A非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失

B省级人民政府全面负责本行政区域内处置非法集资工作

C处置非法集资过程中,有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定

D国务院建立处置非法集资部际联席会议


正确答案:ABCD

第9题:

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为,二者区别的关键在于是否以()为目的。

  • A、非法持有
  • B、非法牟利
  • C、非法占有集资款
  • D、非法经营

正确答案:C

第10题:

非法集资有哪些基本的类型和常见手段?


正确答案: 非法集资表现形式多样,大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。
其常见手段有:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为:编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击;利用精神或亲情诱骗,不断扩大受害群体等等。

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