严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。A、财务状况B、风险认知C、家庭背景D、承受能力

题目

严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。

  • A、财务状况
  • B、风险认知
  • C、家庭背景
  • D、承受能力
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第1题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户选择合适的投资产品

E.向客户销售适宜的投资产品


正确答案:ABCD
解析:向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

第2题:

商业银行应按照()原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估,明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定,要求客户书面确认所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。

A.信任你的客户

B.以客户为中心

C.了解你的客户

D.服务源自真诚


参考答案:C

第3题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。 A.了解客户的风险偏好 B.了解客户的风险认知能力 C.评估客户的财务状况 D.替客户选择合适的投资产品 E.保证客户的收益


正确答案:ABC
商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择,而不是替客户选择合适的投资产品,且不可以向客户保证收益。

第4题:

根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认知能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品


本题答案:A, B, C, E

第5题:

商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第6题:

审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一,下列表述错误的是( )。

A.在个人理财业务中,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务

B.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

C.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品

D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


正确答案:A

第7题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,下列做法正确的有( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险承受能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户选择合适的投资产品

E.向客户提供合适的投资产品


正确答案:ABCE
解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择,而不是替客户选择合适的投资产品。

第8题:

根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户决定合适的投资产品

E.向客户销售适宜的投资产品


正确答案:ABCE

第9题:

商业银行在开展理财业务时,应按照“( )”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估。

A.了解你的客户

B.认识你的业务

C.认识你的风险

D.认识你的交易对手


正确答案:A

第10题:

关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括(  )。

A.理财产品的设计应强调合理性
B.高度重视理财营销过程中的合规性管理
C.严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录
D.严格理财业务人员的管理
E.采取有效方式及时告知客户重要信息

答案:A,B,C,D,E
解析:
《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》一、理财产品(计划)的名称应恰当反映产品属性,避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。二、理财产品(计划)的设计应强调合理性。三、理财产品(计划)的风险揭示应充分、清晰和准确。四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。五、严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。六、加强对理财业务市场风险的管理。七、采取有效方式及时告知客户重要信息。八、妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生。九、严格理财业务人员的管理。十、努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争。十一、其他银行业金融机构开展理财业务,亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。

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