商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。

题目

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第1题：

在商业银行的代客理财业务中，客户可以自有外汇或人民币购买代客境外理财产品，而不用将自有资金换成外汇购买。（）

A．对

B．错

正确答案：√
略。

第2题：

( )为营业网点必设区域。

A、自助服务区

B、理财区

C、贵宾服务区

D、产品展览区

参考答案：A

第3题：

在代理保险业务中，商业银行可以在以下区域对客户进行评估()

A.储蓄柜台

B.理财服务区

C.理财室

D.理财专柜

参考答案：BCD

第4题：

商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（）。

A.理财顾问服务
B.私人理财业务
C.理财计划
D.代客理财服务

答案：C

解析：

第5题：

“中银理财”的经营层级分为_________。

A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜

C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室

第6题：

“中银理财”的经营层级分为（）。 A．理财中心、大户室 B．理财中心、大户室、理财专柜 C．理财中心、理财工作室、理财专柜 D．理财中心、理财工作室

正确答案：C
“中银理财”的经营层级分为不同层次，具体的职责和作用不尽相同，主要有理财中心、理财工作室、理财专柜。

第7题：

商业银行开展代客境外理财业务,可以在境内发售外币理财产品,以人民币购汇办理代客境外理财业务。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

第8题：

商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类;等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。( )

A.人寿保险

B.投资连结保险

C.财产保险

D.保证保险

参考答案：B

第9题：

商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

A.正确

B.错误

参考答案：B

第10题：

商业银行在代理销售投资型保险产品时，应在()进行销售。

A:设有理财专柜的网点和网上银行渠道
B:设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道
C:所有网点
D:设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）网点

答案：D

解析：

根据2009年发布的《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》中规定商业银行代理保险业务时，“对于投资性保险产品，应在设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）的网点进行销售。”

商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客

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