在开展理财顾问服务时,以下说法正确的是()A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品,进行大众化推介销售D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

题目

在开展理财顾问服务时,以下说法正确的是()

  • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
  • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
  • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品,进行大众化推介销售
  • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
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第1题:

商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是( )。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

答案:C
解析:
对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

第2题:

理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为()。

  • A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
  • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
  • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
  • D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销

正确答案:B,C,D

第3题:

禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。

A.风险偏好

B.投资需求

C.风险承受能力

D.风险认知


参考答案:C

第4题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

  • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
  • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
  • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
  • D、风险偏好、财务状况和投资经验

正确答案:A

第5题:

个人客户经理在进行理财产品销售时,允许有以下销售行为:()

  • A、将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销。
  • B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。
  • C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
  • D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。

正确答案:B

第6题:

下列关于商业银行销售指导思想说法错误的是( )。

A.商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则,将适合的产品卖给适合的客户”
B.风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
C.将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级
D.禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品

答案:B
解析:
B项,风险匹配原则是指商业银行要从保护客户合法权益角度出发,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第7题:

向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。

  • A、风险偏好
  • B、风险认知能力
  • C、心里承受能力
  • D、承受能力

正确答案:A,B,D

第8题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第9题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()

  • A、客户风险偏好
  • B、客户风险认知能力
  • C、客户生活习惯
  • D、客户风险承受能力

正确答案:C

第10题:

在向客户推介投资产品时,理财中心人员应对客户进行测试,确定客户的风险承受能力评级。()

  • A、心理
  • B、综合素质
  • C、风险承受能力
  • D、学识

正确答案:C

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