商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()A、客户风险偏好B、客户风险认知能力C、客户生活习惯D、客户风险承受能力

题目

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()

  • A、客户风险偏好
  • B、客户风险认知能力
  • C、客户生活习惯
  • D、客户风险承受能力
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第1题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第2题:

下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述,正确的有( )。

A.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

B.商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

C.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见,客户的意愿和其他必要的说明事项,双方签字认可

D.客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

E.商业银行向客户提供理财顾问业务,应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字


正确答案:ABCDE

第3题:

根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户决定合适的投资产品

E.向客户销售适宜的投资产品


正确答案:ABCE

第4题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先(  )。

A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的非财务信息
C.选择多样化投资工具
D.评估客户的当前财务状况

答案:A
解析:
利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

第5题:

商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是( )。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

答案:C
解析:
对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

第6题:

商业银行向客户推介投资产品时,应了解客户的( )。

A.风险偏好

B.风险认知能力

C.风险承受能力

D.财务状况

E.兴趣爱好


正确答案:ABCD
解析:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力、评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户揭示相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

第7题:

商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

A.正确

B.错误


参考答案:B

第8题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应( )。

A.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的投资产品由客户自主选择

D.提供收益率高的金融产品

E.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险


正确答案:ABCE

第9题:

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的( )后,再评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。


A.兴趣爱好

B.风险承受能力

C.财务状况

D.投资目的

E.投资经验

答案:B,C,D,E
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条规定,商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

第10题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()。

A:了解客户的风险偏好
B:了解客户的非财务信息
C:选择多样化投资工具
D:评估客户的当前财务状况

答案:A
解析:
利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

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