以下不属于代理业务中的操作风险的是()

题目

以下不属于代理业务中的操作风险的是()

  • A、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
  • B、 客户通过代理收付款进行洗钱活动
  • C、 业务员贪污或截留手续费
  • D、 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
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第1题:

以下哪些是代理行业务可能带来的风险?()

A.法律风险

B.信贷风险

C.汇率风险

D.市场波动风险

E.操作风险


答案:ABE

第2题:

以下不属于商业银行代理业务的是( )。

A.代理股票买卖业务

B.代理国债业务

C.代理销售基金业务

D.代理销售保障产品业务


正确答案:D
D【解析】目前,我国商业银行共开展了约几十种代理业务,主要种类有:基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。

第3题:

商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是( )。

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示


正确答案:C
解析:在代理业务中,由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括:①业务人员贪污或截留手续费,不进入大账核算;②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。

第4题:

下列选项中,不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.通过代理收付款进行洗钱活动
C.行业竞争激烈
D.由于新的监管规定出台而引起的风险

答案:C
解析:
商业银行代理业务中主要存在以下操作风险:(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中,外部事件包括:(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。

第5题:

以下不属于个人汽车贷款操作风险的防控措施的是()

A:掌握个人汽车贷款业务的规章制度
B:规范业务操作
C:熟悉关于操作风险的管理政策
D:详细调查客户的还款能力

答案:D
解析:
D选项是个人汽车贷款信用风险的防控措施。

第6题:

柜台业务操作风险控制措施不包括( )。

A.完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险

B.加快柜台业务系统建设,尽可能将柜台业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用

D.加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平


正确答案:C

第7题:

商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是(  )。

A、设立专户核算代理资金
B、签订书面委托代理合同
C、代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算
D、遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

答案:C
解析:
在代理业务中,由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括:①业务人员贪污或截留手续费,不进人大账核算;②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入;③未经授权或超过权限擅自进行交易;④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

第8题:

以下哪一项不属于代理业务中的操作风险?( )。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

C.业务员贪污或截留手续费

D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


正确答案:D

第9题:

以下不属于商业银行代理业务的是()。

A:代理国债业务
B:代理股票买卖业务
C:代理销售基金业务
D:代理销售保障产品业务

答案:D
解析:
目前,我国商业银行共开展了约几十种代理业务,主要类别有:基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。

第10题:

以下不属于代理业务存在的操作风险的是()。

A.人员因素
B.系统缺陷
C.后台结算
D.内部流程

答案:C
解析:
以下不属于代理业务存在的操作风险的是()。

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