为了防范国际贷款中的法律风险,商业银行应做好以下哪些工作?

题目

为了防范国际贷款中的法律风险,商业银行应做好以下哪些工作?

参考答案和解析
正确答案: 1、国际租赁业务:就是商业银行应国外承租人的要求,购买大型成套设备出租给国外承租人,并约期收回租金的国际融资活动。国际租赁是国际贷款的转化形式。
2、国际结算业务:是指在国际间办理货币收付以清偿不同国家之间的债权债务关系的业务活动。
3、非现金结算:是指不通过直接交付现金,而是借助于各种支付工具和信用凭证来传递国际间的资金支付指示或入帐指示,通过各国银行间的划账冲抵来结清国际间债权债务的一种结算方式。
4、信用证:是进口国银行应进口商的要求向出口商开立的,凭规定的单据在一定期限内支付一定金额给出口商的书面保证文件。从本质上来说,信用证是由开证银行向出口商签发的以开证银行为付款人的信用担保函。
5、国际保理业务:是商业银行为国际贸易的出口方提供的将出口贸易融资、销售账务处理、收取应收账款和提供买方信用担保融为一体的综合金融业务。
6、空壳分行:是对跨国银行在某些国家设立的仅仅具有账簿功能的银行的形象称谓。
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相似问题和答案

第1题:

结合自身工作实际和有关法律规定,论述合同从谈判、签订、履行、纠纷处理等方面如何做好法律风险防范。


参考答案:

第2题:

商业银行开展个人理财顾问服务,应防范的风险不包括( )。

A.流动性风险

B.声誉风险

C.操作风险

D.法律风险


正确答案:A
解析:个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。可见选项A是理财计划或产品包含的相关交易工具的风险。不是理财顾问服务面临的风险。

第3题:

以下哪些选项符合保监会“坚持把防范好财产险业的风险作为首要任务,守住防范系统性风险的底线”的指导思想?()

A.牢牢抓住防范化解偿付能力和资本金不足风险为重点。

B.继续抓好分类监管和非现场监测工作。

C.进一步加强非寿险投资型业务的跟踪监测。

D.继续做好境外金融风险传递的防范工作。


参考答案:ABCD

第4题:

结合实际,试论目前网上银行业务存在哪些风险以及商业银行如何做好相关风险防范。


答案:

主要风险:

1、投入不足风险;

2、软件设计不规范风险;

3、内部管理风险;

4、信息传输风险;

5、外包风险;

6、客户安全意识风险。

措施:

1、加强风险提示和安全常识宣传,提高公众的风险防范意识;

2、加强相关法律法规的学习和宣传,提高对网上银行违法犯罪活动的敏感度;

3、银行应建立一套科学有效的内控机制,实现内部管理和操作的制度化和规范化;

4、银行要加强技术防范体系,提高网上银行的抗攻击能力。

第5题:

下列风险中,不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。

A.合规性风险和操作风险

B.战略风险和管理风险

C.法律风险和声誉风险

D.市场风险和信用风险


正确答案:B
解析:商业银行开展个人理财时,应注意五个方面的风险:①在理财产品销售和相关资产管理过程中,注意防范法律风险和声誉风险;②在理财投资过程中,注意防范市场风险和信用风险;③在从业人员管理过程中,注意防范操作风险;④在理财业务的会计处理、税务管理方面,注意防范合规性风险;⑤在确定理财业务发展方向方面,注意防范战略风险。

第6题:

电话银行的风险防范包括()。

A、商业银行与普通客户的防范

B、法律法规的防范

C、电话银行的安全技术防范

D、以上都是


参考答案:B

第7题:

以下关于合规风险定义正确的是( )。

A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

B.商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

C.商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

D.商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

E.商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险


正确答案:ABCD

第8题:

导游人员带团过程中,为了预防游客证件、钱物和行李丢失应做好哪些工作?


正确答案:

答案:(1)多做提醒工作;
(2)导游人员在工作中需要旅游者证件时,要经由领队收取,用毕后立即如数归还,不要代为保管;还要提醒旅游者保管好自己的证件;
(3)切实做好每次行李的清点、交接工作;
(4)每次旅游者下车后,导游人员要提醒司机清车、关窗并锁好车门。

第9题:

省联社下达的《关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知中》规定信用社会计主管管理职责有哪些?


正确答案:①严禁介入与会计主管职责无关的行政事务,切实履行会计管理和监督职责。②坚持坐班制度,严禁擅自顶班替岗直接办理业务。③建立会计主管工作日志,逐日登记财会操作风险的控制、检查、监督情况。登记事项至少包括以下内容:一是柜员配备和操作权限。二是授权审批。三是柜员密码管理。四是库存现金管理。五是往来账务核对。六是重要空白凭证领、用、存、销号、事后监督管理。七是内部资金管理情况。④按照会计主管工作职责要求,及时检查与核对各项会计制度执行情况,保证账务不错不乱。⑤按规定审查营业中发生的重要业务。⑥每月至少3次对库存现金、重要空白凭证及库房管理情况进行检查,必要时要会同信用社负责人进行。⑦定期向信用社主任和上级主管部门汇报工作。⑧日常工作中发现的重要问题要及时向上级汇报,并督促整改。⑨每天对进出的资金和账务进行认真核对,保证账务处理的真实准确和资金安全。⑩认真做好业务辅导工作,每周至少组织信用社业务人员学习财会基本制度一次。

第10题:

防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。( )


答案:对
解析:
防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。

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