退休养老理财的工具有哪些()
第1题:
针对先享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金
B.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
第2题:
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的有( )。
A.由于储蓄利率下调,传统寿险的预期利率低于以往,所以,购买养老保险不是让人满意的选择
B.养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C.证券投资基金的期望收益率高于养老保险的,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D.购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
E.与分红型、投资连结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,相对而言保费较低
第3题:
个人养老保险的积累方式包括( )和购买商业养老保险。
A.银行储蓄
B.基金投资
C.债券投资
D.以上都对
第4题:
李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的是( )。
A.与分红型、投资连结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,而且相对而言保费较低
B.养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C.证券投资基金的期望收益率高于养老保险的,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D.购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
第5题:
针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )
A.投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险
第6题:
A.房产投资
B.储蓄投资
C.股票投资
D.信托投资
第7题:
针对先享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金
C.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
第8题:
针对后享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:子女教育基金
第9题:
针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是( )。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险
第10题: