遵从维护金融稳定的一般框架,针对风险的不同程度,根据评估和判断的

题目

遵从维护金融稳定的一般框架,针对风险的不同程度,根据评估和判断的结果,央行采取应对措施有()。

  • A、预防政策
  • B、监测分析
  • C、救助政策
  • D、处臵措施
  • E、评估判断
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第1题:

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错


正确答案:对

第2题:

按照金融风险存在或替代的程度不同,可将金融风险分为( )。

A.轻度风险
B.一般风险
C.中度风险
D.严重风险
E.金融危机

答案:A,D,E
解析:
按照金融风险存在或替代的程度不同,又可将金融风险分为轻度风险、严重风险和金融危机三个级次。

第3题:

银行金融创新应当遵循一定的基本原则,应做好客户评估和识别工作,针对不同客户群提供不同的金融产品和服务。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

2014年4月,金融稳定理事会发布了《关于风险文化的监管与金融机构互动原则——评估风险文化框架》,对有效风险文化的基本要素进行阐述,提出风险文化有且仅有两个重要内容:风险承担机制和薪酬激励机制。()


答案:错
解析:
2014年4月,金融稳定理事会发布了《关于风险文化的监管与金融机构互动原则——评估风险文化框架》,对有效风险文化的基本要素进行阐述,提出除了风险治理和风险偏好外,风险文化的两个重要内容是风险承担机制和薪酬激励机制。

第5题:

根据新产品/新业务的不同风险类别和风险等级,有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。


答案:错
解析:
根据新产品/新业务的不同风险点和风险等级,综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系,有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

第6题:

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案:B

第7题:

行业风险评估工作表通常包括()。

A:行业名称
B:行业竞争程度
C:行业企业数量
D:整体行业风险评估
E:行业分析框架中所列举的潜在风险及每个风险对应的程度

答案:A,D,E
解析:
商业银行可以通过使用行业风险评估工作表来综合考虑行业风险。行业风险评估工作表通常包括以下内容:行业名称、行业分析框架中所列举的潜在风险及每个风险对应的程度、整体行业风险评估。

第8题:

商业银行应当建立和完善有效的风险管理框架,及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。商业银行的有效风险管理框架应当与其内部资本充足评估程序相互衔接和比配,有效维护银行的稳健运行和持续发展。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第9题:

商业银行应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。

A.“认识你的客户”
B.“认识你的风险”
C.“把握你的客户”
D.“维护你的客户”

答案:A
解析:
商业银行应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

第10题:

正确理解中国的金融稳定,现阶段需把握好(),要正确处理好稳定和改革、发展的关系。

  • A、要高度关注金融体系的系统性风险
  • B、要处理好维护金融稳定和防范道德风险的关系
  • C、要处理好维护金融稳定和提高金融效率的关系
  • D、要动态看待金融稳定

正确答案:A,B,C,D

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