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广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

题目

广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

  • A、履行义务的主体不同。
  • B、履行义务的时间不同。
  • C、履行义务的范围不同。
  • D、履行义务的方式不同。
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题：

下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

D.客户交易记录


参考答案：ABC

第2题：

下列说法不正确的是()1.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成2.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始3.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定4.客户身份识别是一个持续的过程

A.1234

B.123

C.124

D.234


答案：B

第3题：

金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,能够还原()。

A、客户声音;

B、客户相貌;

C、客户身份

D客户身份识别的全部过程和结果


参考答案：D

第4题：

下列说法正确的是：

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。


正确答案：D

第5题：

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

E.确定免予身份识别的情形


正确答案：ABCDE

第6题：

对客户进行身份识别的时候,留存客户身份证的正面,还需要留存客户身份证的反面。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第7题：

反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。

A.识别客户身份

B.识别代理人身份

C.了解交易目的、性质

D.了解实际控制人、受益人身份


答案：ABCD

第8题：

我国法律采取什么样的客户身份识别概念？

A.广义

B.狭义

C.一般

D.特殊


正确答案：A

第9题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第10题：

开户交易中客户身份识别的具体规定。
1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
略

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