为保障金融机构履行反洗钱义务,《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪

题目

为保障金融机构履行反洗钱义务,《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务?

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第1题:

下列说法有误的是( )。

A.我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密

B.根据《反洗钱法》全文来理解,这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息,也包括客户身份信息和账户交易信息

C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务,也是履行法定协助义务的前提条件

D.根据《反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上


正确答案:D

第2题:

《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务包括哪些?


正确答案:①建立健全反洗钱内控制度;②建立客户身份识别制度;③建立客户身份资料和交易记录保存制度;④执行大额交易和可疑交易报告制度;⑤建立客户身份资料和交易记录保存制度。

第3题:

《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为()。

A.金融机构

B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

C.银行业、证券业、保险业从业机构

D.银行


参考答案:B

第4题:

《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


正确答案:错误

第5题:

根据《反洗钱法》规定,金融机构应履行哪些反洗钱义务().

  • A、客户身份识别制度
  • B、客户身份资料和交易记录保存制度
  • C、大额教益和可疑交易报告制度
  • D、反洗钱内部控制制度

正确答案:A,B,C,D

第6题:

《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×
《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

第7题:

关于金融机构保密义务以下说法正确的是:

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构必须绝对保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构不得以任何形式对外提供。

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以向同业金融机构提供。

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法对外提供。


正确答案:D

第8题:

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?()

A.《中华人民国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


答案:ABD

第9题:

依据《反洗钱法》的规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全(),履行反洗钱义务。

  • A、客户身份识别制度
  • B、客户身份资料和交易记录保存制度
  • C、大额交易和可疑交易报告制度
  • D、责任追究制度

正确答案:A,B,C

第10题:

《反洗钱法》规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • A、第三方
  • B、该金融机构
  • C、该客户自身
  • D、该金融机构与第三方

正确答案:B

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