营销部门负责结算账户市场营销,组织开展结算账户尽职调查。

题目

营销部门负责结算账户市场营销,组织开展结算账户尽职调查。

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第1题:

中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的( )、( )、( )和( )进行检查监督。


正确答案:开立 使用 变更 撤销

第2题:

农业银行办理QFII证券投资托管,一般需为托管资产开立的账户有()。

  • A、人民币结算账户
  • B、人民币结算账户、美元结算账户
  • C、人民币结算账户、美元结算账户、托管账户
  • D、人民币结算账户、美元结算账户、托管账户、清算账户

正确答案:C

第3题:

新开立结算账户时应进行加强型尽职调查。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

()需要进行实地调查,并撰写实地调查报告。

  • A、单位账户户名、法人及负责人变更
  • B、开立人民币单位结算账户
  • C、开立注册验资账户
  • D、单位注册增资账户

正确答案:B

第5题:

人民币单位银行结算账户的开立、变更应按照营销与审批相分离的原则,遵循()的制衡要求,账户开立审批、启用、开立审批撤销以及账户变更等业务流程应纳入业务集中处理平台处理。

  • A、营业网点受理
  • B、营销部门尽职调查
  • C、账户审批部门集中审批
  • D、网点负责人签批

正确答案:A,B,C

第6题:

银行结算账户按存款人分为( )。

A.个人银行结算账户

B.集体银行结算账户

C.已组织银行结算账户

D.单位银行结算账户

E.企业银行结算账户


正确答案:AD

第7题:

国务院是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。


正确答案:错误

第8题:

财政部是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取()。

  • A、简化型尽职调查
  • B、标准型尽职调查
  • C、加强型尽职调查
  • D、强化型尽职调查

正确答案:B

第10题:

各行在开展同业结算账户尽职调查时,对于同一银行分支机构首次开户的,应由()尽职调查人员或本*行其他机构代理见证人共同办理,亲见同业银行客户的法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。

  • A、一名
  • B、两名
  • C、三名
  • D、两名以上

正确答案:D

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