下列哪些属于客户身份识别措施()

题目

下列哪些属于客户身份识别措施()

  • A、核对客户身份证件或证明文件
  • B、回访客户
  • C、实地查访
  • D、向公安、工商行政管理等部门核实
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第1题:

对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。()


参考答案:对

第2题:

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,还可以其他哪些措施识别或者重新识别客户身份?


答案:(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(2)回访客户;(3)实地查访;(4)向公安、工商行政管理等部门核实;(5)其他可依法采取的措施。

第3题:

下列哪些属于客户身份识别措施:()

A、核对客户身份证件或证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实


参考答案:ABCD

第4题:

在客户申请给付保险金时,保险公司应采取哪些客户身份识别措施。


正确答案:被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

第5题:

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种?


答案:(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(2)回访客户。(3)实地查访。(4)向公安、工商行政管理等部门核实。(5)其他可依法采取的措施。

第6题:

关于客户身份识别措施的特殊规定,主要包括哪些含义?


答案:(1)金融机构进行客户身份识别时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息;(2)金融机构是否需要向有关部门核实客户身份,由金融机构自主决定;(3)金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

第7题:

下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

D.客户交易记录


参考答案:ABC

第8题:

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?


答:1)金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息;2)加强对其金融交易活动的监测分析。

第9题:

商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。


正确答案:(1)应当识别客户身份 (2)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 (3)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 (4)登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 (5)如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

第10题:

客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。


正确答案:(1)应当识别客户身份 (2)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 (3)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 (4)登记客户身份基本信息 (5)留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

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