《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务有何规定()

题目

《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务有何规定()

  • A、按规定建立客户身份识别制度
  • B、按规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
  • C、按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
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第1题:

《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?


答案:金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

第2题:

《反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度,履行反洗钱义务?


答案:应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

第3题:

《反洗钱法》对金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构有何规定?


答案:国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。

第4题:

《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


正确答案:错误

第5题:

《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务包括哪些?


正确答案:①建立健全反洗钱内控制度;②建立客户身份识别制度;③建立客户身份资料和交易记录保存制度;④执行大额交易和可疑交易报告制度;⑤建立客户身份资料和交易记录保存制度。

第6题:

《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定?


答案:任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 

第7题:

《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括( )。

A、中华人民共和国公民

B、中华人民共和国的居民和非居民

C、在中华人民共和国境内设立的金融机构

D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构


正确答案:ABCD

第8题:

《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定?


答案:在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 

第9题:

反洗钱法规定,()机构应该履行反洗钱义务。

  • A、国务院反洗钱行政主管部门
  • B、国务院金融监督管理机构
  • C、在中华人民共和国境内设立的金融机构
  • D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

正确答案:C,D

第10题:

为保障金融机构履行反洗钱义务,《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务?


正确答案: 《反洗钱法》第十六条第七款规定:“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务,其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一,要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况,以利合同的有效缔结和履行。因此,该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现,也是保证金融交易安全的应有措施,是金融交易应该遵行的制度。

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