无卡无折存款不属于一次性金融业务,但在客户由他人代理办理大额存款

题目

无卡无折存款不属于一次性金融业务,但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下,可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

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第1题:

对于办理无卡无折存款业务的客户,当日单笔或者累计办理无卡无折存款交易人民币()万元以上(含),应以办理无卡无折存款业务的客户为单位立即通过反洗钱系统完整、准确人工报送大额交易。

A、5

B、1

C、10

D、20


答案:A

第2题:

银行对于无卡、无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?


答案:可比照一次性金融服务的客户身份识别要求办理。

第4题:

代理人办理无卡无折存款业务,存款金额在等值美元1000元以上(含)的须联网核查、复印留存代理人身份证件。


正确答案:错误

第5题:

办理无卡、无折存款业务时,如由他人代理办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下,可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。

  • A、5万元;1万美元
  • B、1万元;1千美元
  • C、10万元;1万美元
  • D、5万元;5千美元

正确答案:A

第6题:

办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:()

A、核对客户有效身份证件,由他人代理,应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。

B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息,由他人代理,在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。

C、留存客户身份证件复印件,随传票装订。

D、发现异常,联网核查。


答案:ABD

第7题:

客户办理大额存款及无折续存交易时必须填写“中国邮政储蓄外币存款凭单(外储1102)”


正确答案:正确

第8题:

客户办理无折(卡)存款交易成功后,禁止()。

A.继续存款

B.取款

C.办理转账

D.抹账退款


正确答案:D

第9题:

客户要求办理()业务时,因未核对收款人户名、账号是否与系统一致,导致发生串户。

  • A、销户转账
  • B、无卡存款
  • C、无折存款
  • D、现金转账

正确答案:B,C

第10题:

办理()业务时,遇代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或证明文件的,需对未携带被代理人有效身份证件原因的合理性进行分析判断,在判断合理的前提下,可不要求在存款凭条背面填写存款人的身份证件信息内容。

  • A、活期存款支取业务
  • B、活期存款有折续存业务
  • C、活期存款有卡续存业务
  • D、活期存款无折续存业务
  • E、活期存款无卡续存业务

正确答案:D,E

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