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客户在明确表示愿意承担投资风险或损失，并在理财业务申请表或理财产

题目

客户在明确表示愿意承担投资风险或损失，并在理财业务申请表或理财产品合同和合约上进行声明，签字确认后，可以购买高于自己风险承受能力的银行理财产品。

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第1题：

商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险”。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第2题：

下列（ ）不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。

A．商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容

B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示

C．客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”此句话，并在该提示栏里签名。

D．在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但客户的评估报告则无此项要求


正确答案：D

第3题：

下列属于非保证收益理财产品风险提示应当包括的表述的是()。

A.本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

B.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资

C.本理财产品保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，一级需要充分认识投资风险，谨慎投资

D.本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，一级需要充分认识投资风险，谨慎投资


参考答案：BD

第4题：

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这种理财产品属于（　　）。

A.非保证收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.非保本浮动收益理财计划
D.保证收益理财计划

答案：D
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十二条的规定，保证收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

第5题：

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。

A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

答案：C
解析：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示。

第6题：

客户在中国邮政存储购买理财产品时，应填写()。

A.中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书

B.中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书

C.理财产品说明书

D.个人理财业务申请表

E.特定客户资产管理计划业务申请表


本题答案：A, B, C

第7题：

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。

A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

答案：D
解析：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

第8题：

保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述（ ）。

A.本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

B.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

C.本理财产品有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资

D.本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资


正确答案：A

第9题：

商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）



答案：对
解析：
第二十九条商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

第10题：

技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


答案：错
解析：
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

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