个人理财业务的销售流程包括:()

题目

个人理财业务的销售流程包括:()

  • A、售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价
  • B、售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励
  • C、售前服务、售中服务、售后服务、档案管理
  • D、售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.个人理财业务人员的风险管理

B.个人理财顾问服务的风险管理

C.综合理财顾问服务的风险管理

D.个人理财业务产品开发的风险管理

E.个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案:BCDE
解析:根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理,其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第2题:

个人理财业务人员,包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第3题:

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。 A.利用个人理财业务进行洗钱活动 B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C.从事未经批准的个人理财业务 D.销售理财产品时未透露理财产品的风险


正确答案:A
A项触犯了《反洗钱法》,属于刑事犯罪,需要负刑事责任。

第4题:

商业银行个人理财业务人员,从其岗位范围看,大致包括以下几类;为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员;销售理财计划或投资性产品的业务人员;其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。( )


正确答案:√

第5题:

中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素,造成客户资产或我行业务的风险。

A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计


答案:A

第6题:

下列个人理财业务人员的做法.需要负刑事责任的是( )。

A.利用个人理财业务进行洗钱活动

B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据

C.从事未经批准的个人理财业务

D.销售理财产品时未透露理财产品的风险


正确答案:A

第7题:

商业银行个人理财业务人员,应包括()

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D、前台储蓄人员


本题答案:A, B, C

第8题:

商业银行个人理财业务人员,从其岗位范围看,大致包括以下几类:为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员;销售理财计划或投资性产品的业务人员;其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。( ) A.对 B.错


正确答案:√
略。

第9题:

商业银行的个人理财业务人员,应包括( )。

A.提供财务分析、财务规划的业务人员

B.储蓄性产品的销售人员

C.信托产品的销售人员

D.理财计划或投资性产品的销售人员

E.其他与个人理财业务销售和管理活动相关的专业人员


正确答案:ADE

第10题:

商业银行的个人理财业务人员,不包括( )。

A.提供财务分析、财务规划的业务人员

B.提供投资建议的业务人员

C.信托产品的销售人员

D.理财计划或投资性产品的销售人员


正确答案:C

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