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个人理财的流程包括哪些步骤？

题目
问答题
个人理财的流程包括哪些步骤？
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第1题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 v、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

A．I，III，VI，V，IV，II

B．III，I，IV，V，VI，II

C．III，V，II，I，VI，IV

D．III，I，IV，II，V，VI


正确答案：D

第2题：

连锁企业采购的基本流程包括哪些步骤？


参考答案：

（1）建立采购组织和确定采购模式
（2）收集顾客信息
（3）制定商品采购计划
（4）确定货源
（5）评估商品
（6）采购谈判
（7）决定购买
（8）再订购商品


第3题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ

B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ


正确答案：D

第4题：

个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

A:③②①⑤④
B:④⑤②③①
C:③④②⑤①
D:④⑤③②①

答案：D
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：步骤一：评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）；步骤二：制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等；步骤三：制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择；步骤四：执行个人理财规划。步骤五：监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

第5题：

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


参考答案：C
解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

第6题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ、综合理财计划的策略整合 Ⅲ、客户关系的建 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

A．I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，Ⅱ

B．Ⅲ，工，Ⅳ，V，Ⅵ，Ⅱ

C．Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，Ⅳ

D．Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ


正确答案：D

第7题：

基于FPGA／CPLD的数字系统没计流程包括哪些步骤?


正确答案：:1.设计输入，用一定的逻辑表达手段表达出来。 2.逻辑综合，将用一定的逻辑表达手段表达出来的设计经过一系列的操作，分解成一系列的逻辑电路及对应关系(电路分解)。 3.目标器件的适配，在选用的目标器件中建立这些基本逻辑电路的对应关系(逻辑实现)。 4.目标器件的编程/下载，将前面的软件设计经过编程变成具体的设计系统(物理实现)。 5.仿真/硬件测试，验证所设计的系统是否符合要求。同时，再设计过程中要进行有关“仿真”，即模拟有关设计结果，验证是否与设计构想相符。

第8题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估


正确答案：ABDE

第9题：

理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（　　）


答案：错
解析：
在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

第10题：

客户关系维护总流程的步骤包括（）。

  • A、制定客户关系维护计划
  • B、理财规划
  • C、日常维护
  • D、客户档案完善

正确答案:A,B,C,D

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