问答题个人理财的流程包括哪些步骤?

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问答题
个人理财的流程包括哪些步骤?
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第1题:

连锁企业采购的基本流程包括哪些步骤?


参考答案:

(1)建立采购组织和确定采购模式
(2)收集顾客信息
(3)制定商品采购计划
(4)确定货源
(5)评估商品
(6)采购谈判
(7)决定购买
(8)再订购商品


第2题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①收集客户资料及个人理财目标;②综合理财计划的策略整合;③客户关系的建立:④分析客户现行财务状况;⑤提出理财计划;⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为(  )。

A.①③⑥⑤④②
B.③①④⑤⑥②
C.③⑤②①⑥④
D.③①④②⑤⑥

答案:D
解析:
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①客户关系的建立;②收集客户资料及个人理财目标;③分析客户现行财务状况;④综合理财计划的策略整合;⑤提出理财计划;⑥执行和监控理财计划。

第3题:

个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A.分析客户财务状况

B.整合个人理财策略并提出个人理财方案

C.接受客户投送

D.监控个人理财方案的实施

E.理财策划方案的评估


正确答案:ABDE

第4题:

个人理财业务流程包括()等步骤。

  • A、建立客户关系
  • B、收集客户信息
  • C、分析客户财务状况
  • D、整合个人理财策略并提出财务策划计划
  • E、执行和监控财务策划计划

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

个人理财的基本流程包括以下几个步骤: Ⅰ.了解风险偏好; Ⅱ.制定理财计划; Ⅲ.确定理财目标; Ⅳ.检查财务状况; Ⅴ.执行理财计划; Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为()

  • A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
  • B、Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
  • C、Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
  • D、Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ

正确答案:D

第6题:

个人理财过程分为下列五个步骤,这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

A:③②①⑤④
B:④⑤②③①
C:③④②⑤①
D:④⑤③②①

答案:D
解析:
个人理财过程大致可分为五个步骤:步骤一:评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广,包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产(如住房、车、收藏、股票、存款等)、负债(如信用卡还款、银行贷款、抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主要评估财产);步骤二:制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性,对一个个体来说可以同时有好几个理财目标,包括一些短期目标和一些长期目标,一些重点目标和次要目标等;步骤三:制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标,包括理财手段的选择;步骤四:执行个人理财规划。步骤五:监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响,包括外部环境的变化和个人条件的改变,因此个人理财规划在执行中有必要进行监控,以便于进行调整和再评估。

第7题:

个人理财的流程包括哪些步骤?


正确答案:个人理财的流程包括以下六个步骤:建立客户关系,收集客户信息,分析客户财务状况,整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。

第8题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ、综合理财计划的策略整合 Ⅲ、客户关系的建 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A.I,Ⅲ,Ⅵ,V,Ⅳ,Ⅱ

B.Ⅲ,工,Ⅳ,V,Ⅵ,Ⅱ

C.Ⅲ,V,Ⅱ,I,Ⅵ,Ⅳ

D.Ⅲ,I,Ⅳ,Ⅱ,V,Ⅵ


正确答案:D

第9题:

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为()


正确答案:III,I,IV,II,V,VI

第10题:

个人银行理财规划步骤包括哪些方面?


正确答案: 1、个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况,包括存量资产和未来收入及支出的预期,知道有多少财可以理。
2、梳理自己的理想目标,知道想要做什么,自己的理财和生活目标是否切合实际,操作性如何,结合第一部具体分析。
3、对自己的风险偏好要有一个客观理性的评价,。争取对待、识别、预测、控制自己的风险偏好。
4、借助银行理财服务,做战略性的资产分配
5、借助银行理财产品进行考察,分析收益和风险的因素,选择品种和投资时机。
6、个人银行理财的评估。
7、个人理财规划的修正。

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