下列哪些银行理财产品销售流程是规范的()。A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转C、由客户自行进行网银划款D、由客户经理代替客户进行网银划款E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

题目

下列哪些银行理财产品销售流程是规范的()。

  • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
  • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
  • C、由客户自行进行网银划款
  • D、由客户经理代替客户进行网银划款
  • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售
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第1题:

目前PBCS系统交易支持,但建设银行不允许办理的交易是()

  • A、银星速汇
  • B、客户经理代理交易
  • C、理财产品销售
  • D、账户金买卖

正确答案:B

第2题:

客户转介客户中,由我*行哪些岗位人员录入MGM系统,才能计入总行业绩?()

  • A、全行正式员工皆可
  • B、零售客户经理、对公客户经理
  • C、贵宾理财经理、理财专员、私人银行/钻石客户经理、零售信贷客户经理、市场经理
  • D、贵宾理财经理、理财专员、私人银行/钻石客户经理、零售信贷客户经理、市场经理、大堂主管

正确答案:C

第3题:

个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的()进行销售。

  • A、网点主任
  • B、客户经理
  • C、理财业务人员
  • D、行长

正确答案:C

第4题:

下列属于银行员工非法集资行为的是()。

  • A、擅自接受自己亲友的委托,以个人名义进行投资或理财
  • B、打着银行理财师,以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
  • C、理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
  • D、向客户许诺高额收益,以获取大量客户资金

正确答案:A,B,D

第5题:

有关沃德专属客户经理的描述,下列哪项正确()

  • A、可以有多位理财客户经理竞争上岗,确定服务一位沃德客户
  • B、客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的,可将其划归分行“待分配客户”一段时间
  • C、按客户意愿配备其所需的理财客户经理
  • D、沃德客户经理不可以维护交银理财客户

正确答案:C

第6题:

贵宾客户咨询理财时,引导员应()

  • A、直接带客户到理财客户经理处
  • B、问客户是了解什么理财,若不重要则自行处理
  • C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理,有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
  • D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理,有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

正确答案:C

第7题:

理财经理风险控制描述错误的有()

  • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
  • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
  • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
  • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

正确答案:A,B,D

第8题:

理财客户经理下列做法正确的是()

  • A、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系
  • B、理财客户经理在与客户沟通时,应直接切入主题,话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
  • C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品
  • D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向,次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更

正确答案:C

第9题:

总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有()。

  • A、客户是否已明白产品风险特征
  • B、客户经理是否合规销售
  • C、客户经理是否已进行风险提示
  • D、客户潜在的购买意向

正确答案:A,B,C

第10题:

下列属于客户经理的诈骗的是()。

  • A、引导客户树立正确的投资理财观念
  • B、依法按章办事和合规经营
  • C、推销“高收益、低风险”的“银行内部理财产品”引诱客户进行理财的认购划款
  • D、树立正确的人生观、是非观和价值观

正确答案:C

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