评审委员会根据风险管理委员会的金融机构评级与授信限额对私人银行合作金融机构进行准入与名单制管理审查

题目

评审委员会根据风险管理委员会的金融机构评级与授信限额对私人银行合作金融机构进行准入与名单制管理审查

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第1题:

银行业金融机构应对存在重大环境风险、社会风险的客户进行名单制管理。 ( )


答案:对
解析:
银行业金融机构应对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理,要求其采取风险缓释措施,包括制定并落实重大风险应对预案,建立充分、有效的利益相关方沟通机制,寻求第三方分担环境和社会风险等。

第2题:

银行与资产管理公司合作的范围是()。

  • A、名单制管理
  • B、按内部信用评级确定
  • C、按内部合作评级确定
  • D、全覆盖

正确答案:A

第3题:

银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行()管理,要求其采取风险缓释措施。

A.限额管理

B.额度管理

C.名单制

D.退出管理


参考答案:C

第4题:

()是民生银行私人银行非授信产品风险审查、合作机构准入审查的专门机构。

  • A、风险管理委员会
  • B、评审委员会
  • C、秘书处
  • D、纪律监督委员会

正确答案:B

第5题:

商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理,明确()。

  • A、合作机构准入标准和程序
  • B、存续期管理
  • C、信息披露义务
  • D、退出机制
  • E、风险审查

正确答案:A,B,C,D

第6题:

中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。

A.现场监管
B.非现场监管
C.市场准入
D.信息披露

答案:B
解析:
B非现场监管是指中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价。故选B。

第7题:

()负责审议合作机构评级评价、限额管理、风险监测的年度报告

  • A、金融资产服务业务管理委员会
  • B、总行代理投资审查委员会
  • C、总行信贷与投资管理部
  • D、以上均错

正确答案:A

第8题:

根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系,相关职能适当分离,如业务经营职能和()应当保持独立。

A、国别风险评估

B、国别风险评级

C、国别风险限额设定

D、监测职能


答案:ABCD

第9题:

分行(事业部)推荐的融资类项目源形成的信托产品由信托公司先行审批后,()根据民生银行推介集合信托计划的相关规定完成风险审查并报私人银行部有权人审批。

  • A、私人银行产品风险评审委员会
  • B、风险内控部
  • C、评审委员会
  • D、风险管理委员会

正确答案:A

第10题:

由()对非授信产品产品的风险、合法合规性、资料及其信息的完备性与真实性、合作机构资信等进行初审,出具风险评价报告。

  • A、风险经理
  • B、风险内控部
  • C、评审委员会
  • D、风险管理委员会

正确答案:A

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