客户购买理财产品,对其进行风险评估可通过电话方式进行。

题目

客户购买理财产品,对其进行风险评估可通过电话方式进行。

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第1题:

超过一年未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估,否则商业银行不得再次向其销售理财产品。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

客户购买理财产品,首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。


正确答案:正确

第3题:

如果客户是首次购买中行个人银行理财产品,请至柜台进行理财产品签约与风险评估后,方可在手机银行中进行购买。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()


正确答案:正确

第5题:

客户首次购买银行理财产品的,可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估。


正确答案:错误

第6题:

商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估.防止产品销售错误。( 
 )


答案:错
解析:
风险评估至少每年开展一次,且首次风险评估应在网点进行。

第7题:

投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。


正确答案:错误

第8题:

客户首次购买理财产品必须在柜面进行风险评估。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

客户购买理财产品前的风险评估于录入当日生效,其有效期为()年,过期需重新进行风险评估。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、5

正确答案:A

第10题:

对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()

  • A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品
  • B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
  • C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访
  • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

正确答案:A,B,C,D

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