关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是()。

题目

关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是()。

  • A、服务小众的高品质服务,合规要求更高
  • B、更注重声誉风险、操作风险
  • C、新业务、新模式、新的服务标准和挑战
  • D、总部持牌,接受监管高要求
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第1题:

关于合规管理,下列表述不正确的是( )。

A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动

C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设.确保依法合规经营


正确答案:B
B【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一 致性。合规管理并不是商业银行最重要的风险管理活动,故B项错误。

第2题:

下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。

A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B.有效管理商业银行的合规风险
C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

答案:B
解析:
董事会应履行以下合规管理职责:
(1)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;
(3)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;
(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;
(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。

第3题:

关于合规管理表述正确的是()。

A.合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动

B.合规管理只是专业合规部门的专业合规管理

C.合规管理不属于银行内部的风险管理活动

D.合规管理与内部控制相互独立,没有联系


正确答案:A

第4题:

下列关于私人银行风险特点表述正确的是()。

  • A、服务高净值个人客户,私密性强,合规要求高
  • B、为满足客户需求,不断推出新业务、新产品,风险形势日益复杂
  • C、声誉风险是私人银行面临的重大风险之一
  • D、私人银行业务模式固定,较少因业务创新而承担相应风险

正确答案:A,B,C

第5题:

下列关于商业银行合规管理的说法,正确的有()。

  • A、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
  • B、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
  • C、商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
  • D、确保各项风险管理政策和程序的一致性

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下关于合规文化的特点,说法错误的是()。

A.合规文化是银行的自身需求
B.合规文化体现了价值取向
C.合规文化必须通过制度传达
D.合规风险报告是合规文化的核心

答案:D
解析:
合规文化的特点:(1)合规文化的核心是法律意识;(2)合规文化是银行的自身需求;(3)合规文化体现了价值取向;(4)合规文化必须通过制度传达。

第7题:

下列选项中,关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。

A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
B.有效管理商业银行的合规风险
C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

答案:B
解析:
董事会应履行以下合规管理职责: (1)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;
(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;
(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;
(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
高级管理层职责:高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。

第8题:

从风险管理的角度来看,对合规管理的下列说法中正确的是()。

A.合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动

B.合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法

C.合规风险可以像市场、信用风险一样量化

D.合规风险与操作风险内涵相同


正确答案:A

第9题:

下列关于合规管理的目标,说法正确的是()。

  • A、建立健全基金管理人合规风险管理体系
  • B、实现对合规风险的有效识别和管理
  • C、确保基金管理人依法合规经营
  • D、以上说法都正确

正确答案:D

第10题:

关于合规负责人的说法正确的是()

  • A、合规负责人可以分管业务条线
  • B、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
  • C、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
  • D、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

正确答案:A

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