根据银监会35号文规定,面向普通客户仅能销售较低风险的理财产品。

题目

根据银监会35号文规定,面向普通客户仅能销售较低风险的理财产品。以下哪些产品不能向普通客户销售()。

  • A、安心得利
  • B、开阳
  • C、进取收益分级B级
  • D、银行理财管理计划
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第1题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定,“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分”。

第2题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。

A.3
B.4
C.5
D.6

答案:C
解析:
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级,即从风险一级到风险五级。

第3题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。

A.理财产品风险评级

B.客户风险承受能力评估

C.销售活动风险评估

D.系统稳定运行评估


参考答案:ABC

第4题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应将理财客户划分为()和(),并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


正确答案:有投资经验客户;无投资经验客户

第5题:

商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的(),理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币(或等值外币)

  • A、客户群体
  • B、销售期限
  • C、营销方式
  • D、销售起点金额

正确答案:D

第6题:

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
的规定,下列操作不符合该规定的是( )。

A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

答案:C
解析:
销售人员在为容户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
法》的规定,确认客户抄录风险确认语句,不能由销售人员填写。

第7题:

购买理财产品的个人客户需具有完全民事行为能力,在面向超过()的客户销售理财产品时,销售机构应当充分考虑客户年龄、相关投资经验、风险承受能力等因素,谨慎销售。

  • A、60岁(含)
  • B、65岁(含)
  • C、70岁(含)
  • D、75岁(含)

正确答案:B

第8题:

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。其中,风险评级为四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。( )


答案:错
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

第9题:

根据中国农业银行防范打击非法集资“四个严禁”的规定,营销人员销售理财产品时可以向客户()。

  • A、进行风险评估
  • B、介绍理财产品
  • C、虚假宣传
  • D、进行风险提示

正确答案:A,B,D

第10题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应根据客户的风险承受能力进行(),并提供与其相适应的理财产品。


正确答案:客户分类

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