内部欺诈风险的防范与控制中,网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工

题目

内部欺诈风险的防范与控制中,网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象,以下哪一项不属于可疑现象?()

  • A、内外账务相符
  • B、柜面可疑业务
  • C、客户投诉或信访举报反映的问题
  • D、员工异常行为
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

网点安全保卫风险的防范与控制中,针对网点员工未按规定接受检查,造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫,应采取以下哪一项防控措施?()

  • A、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工,实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度
  • B、网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序,对检查人员进行身份进行检查
  • C、网点负责人应安排专人,明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
  • D、网点负责人应配合有关部门,做好网点消防设施的日常管理、维护和保养

正确答案:B

第2题:

内部欺诈风险的防范与控制中,网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象,其中员工异常行为包括有().

  • A、私自代客户保管重要单证或印鉴
  • B、违规代客户办理业务
  • C、检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
  • D、以各种理由拖延或拒不换岗
  • E、上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

内部欺诈风险的防范与控制中,网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象,其中柜面可疑业务不包括以下哪一项?()

  • A、重要空白凭证按号码顺序出售
  • B、开立虚假单位、个人结算账户
  • C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出
  • D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

正确答案:A

第4题:

基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有()。

  • A、内部欺诈
  • B、外部欺诈
  • C、市场风险
  • D、法律风险
  • E、营业网点安全保卫操作风险

正确答案:A,B,D,E

第5题:

内部欺诈风险的防范与控制中,网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象,其中内外账务不符包括以下哪些现象?()

  • A、客户存单(折)金额与银行账务系统不符
  • B、客户账与银行账不符
  • C、本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上
  • D、柜员钱箱或网点库款短缺
  • E、客户所持凭证虚假

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

网点安全保卫风险的防范与控制中,针对网点的消防设施器材不到位或失效,影响火灾应急处置造成损失,应采取以下哪一项防控措施?()

  • A、网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序,对检查人员进行身份进行检查
  • B、网点负责人应组织封闭与外界相通的门体,防止或劝阻非网点人员逗留
  • C、网点负责人应配合有关部门,做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
  • D、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工,实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

正确答案:C

第7题:

网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象,主要包括()。

  • A、内外账务不符
  • B、柜面可疑业务
  • C、客户投诉或信访举报反映的问题
  • D、柜员偶尔的业务差错
  • E、员工异常行为

正确答案:A,B,C,E

第8题:

网点安全保卫风险的防范与控制中,针对网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门,造成被抢损失,应采取以下哪一项防控措施?()

  • A、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工,实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度
  • B、网点负责人应配合有关部门,做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
  • C、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工,采用现场观察和调阅监控等措施,加强对人员制度执行情况的监督检查
  • D、网点负责人应安排专人,明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养

正确答案:C

第9题:

网点安全保卫风险的防范与控制中,针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防,造成被盗损失,应采取以下哪一项防控措施?()

  • A、网点负责人应组织封闭与外界相通的门体,防止或劝阻非网点人员逗留
  • B、网点负责人应安排专人,明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
  • C、网点负责人应配合有关部门,做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
  • D、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工,实行网点负责人与当班安全员双人日常安全检查制度

正确答案:D

第10题:

网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项?()

  • A、严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡
  • B、加强对易发案部位的管理
  • C、加强日常管理
  • D、做好员工行为动态管理的排查工作

正确答案:A

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