银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求()

题目

银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求()

  • A、主要监管指标符合监管要求
  • B、具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
  • C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
  • D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
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第1题:

开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:本题表述正确,开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。

第2题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种


正确答案:BC

第3题:

审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一,下列表述错误的是( )。

A.在个人理财业务中,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务

B.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

C.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品

D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


正确答案:A

第4题:

我国商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求是( )。

A.无风险经营
B.主要监管指标符合监管要求
C.具有良好的信息技术系统
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
E.制定理财业务风险监测指标和风险限额

答案:B,C,D,E
解析:
商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:(1)主要监管指标符合监管要求。(2)具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。(3)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。(4)制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系。

第5题:

商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。(  )


答案:对
解析:

第6题:

村镇银行设立分理处应符合以下条件:

A.有固定的营业场所

B.主要审慎监管指标符合监管要求

C.有熟悉银行业务的合格从业人员

D.最近

E.银监会规定的其他审慎性条件


正确答案:BCDE

第7题:

根据《商业银行金融创新指引》, 银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第8题:

按照对个人理财业务的监督管理,以下( )不符合监管规定。

A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


正确答案:C

第9题:

关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求,下列说法不正确的是(  )。

A.主要监管指标符合监管要求
B.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

答案:B
解析:
商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:主要监管指标符合监管要求;具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系;有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

第10题:

开展理财业务过程中,商业银行应坚持以下哪()原则对理财资金进行投资管理。

  • A、审慎、稳健原则
  • B、高风险高回报原则
  • C、随机性原则
  • D、风险最大化

正确答案:A

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