代客交易业务中银行和客户承担风险等级的评定中,交易对手符合以下条

题目

代客交易业务中银行和客户承担风险等级的评定中,交易对手符合以下条件之一的,银行承担的风险等级为中等风险()。

  • A、本行评级在A级(含)以上,AA级以下
  • B、标准普尔/穆迪/惠誉评级为BBB-/Baa3/BBB-级(含)以上,AA-/Aa3/AA-级以下
  • C、标准普尔/穆迪/惠誉评级为B-/B3/B-级(含)以上,BBB-/Baa3/BBB-级以下
  • D、本行评级在B级以上,A级以下
参考答案和解析
正确答案:A,C
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第1题:

账户贵金属业务客户开发中应注意要点?()

  • A、完整介绍交易规则
  • B、交易风险
  • C、承诺收益率
  • D、代客交易

正确答案:A

第2题:

代客外汇买卖业务中,营业网点凭总行成交证实书计算客户交易金额和客户应付手续费,填制一式两联《兴业银行代客外汇买卖成交证实书》并通知客户有关成交条款。


正确答案:正确

第3题:

对于国际结算业务,银行应()。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C.审查业务的贸易背景.况

D.审核客户及其交易对手


参考答案:ACD

第4题:

客户洗钱风险等级管理审慎性原则是应充分了解客户身份、业务和()。

  • A、交易对手
  • B、交易背景
  • C、交易信息
  • D、交易频率

正确答案:C

第5题:

客户联系方式的修改是属于客服中心常见交易业务种类中的代客交易。


正确答案:错误

第6题:

商业银行衍生产品交易业务中,应遵循的管理原则包括()

  • A、统一授信的原则
  • B、前中后台分离的原则
  • C、自营、代客业务分离的原则
  • D、交易账户和银行账户分离的原则

正确答案:A,B,C,D

第7题:

兴业银行代客资金交易业务包括但不限于()

  • A、代客人民币汇率交易(人民币汇率即期、远期、掉期交易)
  • B、代客外汇买卖(外币对外币汇率即期、远期、掉期交易)
  • C、代客贵金属远期交易、代客贵金属掉期交易
  • D、代客本外币利率互换、代客期权交易、代客结构化产品等

正确答案:A,B,C,D

第8题:

银行结售汇统计报表中的银行代客交易是指外汇指定银行为客户办理的结售汇交易


正确答案:正确

第9题:

对于国际结算业务,银行应()。

  • A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
  • B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
  • C、审查业务的贸易背景况
  • D、审核客户及其交易对手

正确答案:A,C,D

第10题:

客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和()情况适时调整客户洗钱风险等级。

  • A、交易频率
  • B、交易对手
  • C、交易背景
  • D、交易变化

正确答案:D

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