设立个人业务顾问岗位的好处在于()。A、个人业务顾问在封闭式柜台以外开设账户,可以缩短客户的排队等待时间B、个人业务顾问可在更安全和更具私密性的环境中讨论客户的理财需求C、大堂经理和柜员向客户推荐业务,以热情交接的方式转给个人业务顾问,可以提高产品销售量D、个人业务顾问可以处理客户提出的服务请求、问题和投诉,确保客户满意

题目

设立个人业务顾问岗位的好处在于()。

  • A、个人业务顾问在封闭式柜台以外开设账户,可以缩短客户的排队等待时间
  • B、个人业务顾问可在更安全和更具私密性的环境中讨论客户的理财需求
  • C、大堂经理和柜员向客户推荐业务,以热情交接的方式转给个人业务顾问,可以提高产品销售量
  • D、个人业务顾问可以处理客户提出的服务请求、问题和投诉,确保客户满意
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

客户的服务请求和投诉可以为个人业务顾问提供加深了解客户及客户需求的机会,在回答客户提出的问题或解决客户投诉之前,可先与客户讨论销售机会。()


正确答案:错误

第2题:

从大堂经理处接受客户时,个人业务顾问要继续采用()的流程,如果个人业务顾问无法抽身,客户需要等待个人业务顾问,则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过,请大堂经理介绍客户的情况。


正确答案:热情交接

第3题:

在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A.向客户提供理财投资咨询顾问意见

B.向客户销售理财计划

C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

D.替客户进行投资操作


正确答案:C
解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

第4题:

大堂经理与柜员都是将客户带往个人业务顾问处为双方引荐。()


正确答案:错误

第5题:

网点转型以后,改变客户填写单据模式,客户可以在来到柜台之前在()的指导下完成凭证的填写。

  • A、网点经理
  • B、个人业务顾问
  • C、大堂经理
  • D、柜员主管

正确答案:C

第6题:

柜员或大堂经理初步发现客户的需求,将客户引荐给个人业务顾问,由个人业务顾问进一步发掘客户的需求,这个过程称为()。

  • A、网点精神行为
  • B、积极倾听
  • C、礼貌地与客户道别
  • D、热情交接

正确答案:D

第7题:

个人业务顾问作为大堂经理后备,无客户办理业务空闲时应()

  • A、主动参与大堂经理的管理,与等候区的客户互动
  • B、等大堂经理推荐前来办理业务的客户
  • C、做与业务无关的事
  • D、离开岗位

正确答案:A

第8题:

个人业务顾问在办理业务过程中,PBCS系统会弹出营销话术,(),适时向客户开展营销,推荐产品。

  • A、个人业务顾问必须使用系统提示的营销话术
  • B、个人业务顾问可以参考销售门户系统提示的营销话术
  • C、客户经理可以参考销售门户系统提示的营销话术
  • D、理财经理必须使用系统提示的营销话术

正确答案:B

第9题:

()主要从事网点内个人金融产品的销售,为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务,并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。

  • A、个人客户经理和理财顾问
  • B、大堂经理和柜员
  • C、个人客户经理和大堂经理
  • D、理财顾问和大堂经理

正确答案:A

第10题:

个人业务顾问将使用的新销售工具是哪两项?()

  • A、《大堂经理手册》和《巧妙问题》
  • B、《个人业务顾问巧妙问题》和《客户需求评估表》
  • C、《客户需求评估表》和《柜员推荐表》
  • D、《柜员巧妙问题》和《个人业务顾问巧妙问题》

正确答案:B

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