个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时,需注意哪些事项?

题目

个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时,需注意哪些事项?

参考答案和解析
正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时,应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度,并进行相应的投资风险偏好评估;在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通,及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后,对风险承受能力以及投资偏好更改的信息;在产品销售和客户购买理财产品时,应使用规范语言,向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式,揭示相关风险,确认是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户。
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第1题:

商业银行个人理财业务人员,应包括( )。

A.为客户提供财务分析、规划建议的业务人员

B.销售理财计划的业务人员

C.销售投资性产品的业务人员

D.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

E.为客户提供投资建议的业务人员


正确答案:ABCE

第2题:

个人理财产品在个人理财业务中的作用是()。

A.理财产品是维系银行与客户关系的基础

B.理财产品是个人理财业务开展的基础

C.理财产品是银行获取利润的源泉

D.理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具


参考答案:ABCD

第3题:

下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。 A.免费向客户提供国际市场理财产品信息 B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道 C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益 D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


正确答案:A
银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段。选项B、C、D都属于不正当竞争。

第4题:

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。

A:将客户移交理财业务人员
B:主动为客户解答
C:尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
D:拒绝客户的提问

答案:A
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定;客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员,故选A

第5题:

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。


A.积极地为其办理

B.将客户转交理财业务人员

C.在理财业务人员配合下为其办理

D.在理财业务人员指导下为其办理

答案:B
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

第6题:

商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括( )。

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

E.为客户办理保险业务的业务人员


正确答案:ACD

第7题:

设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括( )。

A.与个人理财业务人员私人关系良好

B.将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商

C.将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友

D.计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品


正确答案:A

第8题:

个人理财业务人员在与其他银行同行的交往中,可以( )。

A.向同一个客户提供各自银行理财产品方案

B.通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息

C.宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品

D.向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯


正确答案:A
解析:向同一个客户提供理财产品方案是正常的竞争行为,故A选项正确。其他选项违背了《中国银行业从业人员职业操守》中“互相尊重”准则要求。

第9题:

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应(  )。

A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
D.将客户带到理财专区并自行为其办理

答案:B
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

第10题:

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是(  )。

A.利用个人理财业务进行洗钱活动
B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C.从事未经批准的个人理财业务
D.销售理财产品时未透露理财产品的风险

答案:A
解析:
A项触犯了《反洗钱法》,属于刑事犯罪,需要负刑事责任。

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