某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公

题目

某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公司的理财产品,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。

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第1题:

基金管理公司以下募集基金行为中,属于公开募集和宣传推介的行为是( )。

A.某银行网点向十名存款在一千万人民币以上的高净值客户推介

B.在银行柜台方宣传材料供投资人取阅

C.向公司员工推介基金,该公司员工不足二百人

D.向十家保险资产管理公司募集资金


正确答案:B
解析:其他三项属于非公开募集。

第2题:

下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是( )。
Ⅰ、甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金
Ⅱ、乙基金管理公同申请特定客户资产管理业务资格
Ⅲ、丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩
Ⅳ、丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

答案:A
解析:

第3题:

商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具( ),要求客户仔细阅读并理解。


参考答案:投保提示书

第4题:

商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时,应当向其出具投保提示书,要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括哪些内容?


正确答案: (一)客户购买的是保险产品。
(二)提示客户详细阅读保险条款和产品说明书,尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容。
(三)提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。
(四)客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。
(五)监管机构的其他相关规定。

第5题:

客户经理张某通过某集团公司财务部门向其所属下属单位推介华夏银行的产品,这种发现潜在客户的方法为()。

  • A、客户自我推介法
  • B、连锁寻找法
  • C、群体介绍法
  • D、逐户确定法

正确答案:C

第6题:

关于公募证券投资基金宣传推介材料,以下表述错误的是( )。

A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
D.在真实、准确、完整的前提下,宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

答案:D
解析:
基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得登载单位或者个人的推荐性文字。D选项表述错误。

第7题:

商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。


正确答案:错误

第8题:

销售人员谢某协助客户投保了一份保险,后谢某将客户的信息透露给了另一家保险公司的朋友刘某。在此期间,刘某对客户进行了电话拜访和保险营销。客户对于谢某泄露自己个人信息的行为非常不满,投诉至公司。在公司的督促下,谢某主动上门向客户致歉,最终消除了客户的不满。1.销售人员谢某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理


答案:1.该案因谢某未遵守保密义务,故意泄露了客户的信息,造成了客户的正常生活受到骚扰。符合第十七条第(七)款的规定,应认定其违规行为成立。
2.根据监管规定,对于谢某故意泄露客户信息的行为,原则上应予以记12分,解除代理合同。

第9题:

中国保监会依法对商业银行网点代理保险业务实施资格管理。以下做法不符合要求的有()。 ①某银行网点未取得保险代理业务许可证之前就开展代理业务 ②某银行网点销售未经授权的保险产品 ③某银行网点以电子形式公示代理保险产品清单 ④某银行网点的销售人员未取得保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》

  • A、①②③
  • B、①②④
  • C、②③④
  • D、①②③④

正确答案:B

第10题:

下列应纳入并表授信管理的情形有()。

  • A、在农业银行某分行和农银租赁已办理用信业务的单一法人客户
  • B、在农业银行某分行和农银租赁已办理用信业务的集团客户成员
  • C、A客户在农业银行某分行已办理用信,拟在农银租赁办理用信业务
  • D、A客户在农业银行两个分行均已用信

正确答案:A,B,C

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