运营风险隐患是指()形成事实损失或风险金额的业务差错、违规操作,

题目

运营风险隐患是指()形成事实损失或风险金额的业务差错、违规操作,以及制度、系统、流程设计中存在的缺陷。

  • A、尚未
  • B、已经
  • C、马上
  • D、有可能
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第1题:

关于操作风险识别,下列说法正确的是()。

  • A、对风险隐患进行事前识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
  • B、对风险事件进行事后识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
  • C、对风险隐患进行事前识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
  • D、对风险事件进行事后识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程

正确答案:B,C

第2题:

在证券经纪业务中,提高差错或纠纷的处理效率是减少经纪业务交易差错风险损失的有效手段。()


正确答案:正确

第3题:

在证券经纪业务中,防范管理风险的重点是防范员工违规操作或操作失误而导致的下列 业务差错( )。
A.技术故障差错 B.委托买卖差错
C.资金取款差错 D.账户开户差错


答案:B,D
解析:
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部 控制不严,或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管,理差错或违规、侵害客户权益 造成客户资产损失、引发客户纠纷,而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

第4题:

运营风险按照性质或危害严重程度分为运营风险事件与运营风险隐患。


正确答案:正确

第5题:

()级运营风险事件:形成实际损失金额500万元以上1000万元以下的,或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运营风险事件。

  • A、一
  • B、二
  • C、三
  • D、四

正确答案:B

第6题:

会计、储蓄、出纳业务差错按照是否造成风险以及涉及风险、损失金额的大小划分为()。

  • A、一般差错
  • B、重大差错
  • C、事故差错
  • D、风险性差错

正确答案:A,B,C

第7题:

电子银行重大违规操作突发事件主要包括()。

  • A、操作人员操作失误,导致电子银行业务出现重大差错或隐患的
  • B、操作人员违规操作,导致电子银行业务出现重大差错或隐患的
  • C、批量客户资料丢失、威胁客户资金安全的
  • D、从业人员利用工作便利取得客户资料、证书,引发客户资金风险的

正确答案:A,B,D

第8题:

技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严,或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷,而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


答案:错
解析:
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严,或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷,而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通信设施等)发生技术故障,导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅,或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行,从而可能给客户造成损失,证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

第9题:

运营风险事件是指确定或有迹象表明,已形成实际损失或风险金额的事件,以及()会计风险事件。

  • A、重大
  • B、特大
  • C、一般
  • D、各种

正确答案:A

第10题:

运营风险分级,是指按照金额、严重程度等,对运营风险事件或运营风险隐患进行等级划分。


正确答案:正确

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