违反操作规程套取客户、银行资金或实物黄金、贵金属等的,给予撤职至

题目

违反操作规程套取客户、银行资金或实物黄金、贵金属等的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。

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第1题:

()是建设银行为客户提供的一种以贵金属价格(包括黄金、白银、铂金)作为标的的交易产品。

  • A、账户贵金属
  • B、实物金
  • C、建行金
  • D、纸黄金

正确答案:B

第2题:

()是指中国银行同实物贵金属产品发行方或供货方签订协议,由中国银行代销或购进产品后以中国银行名义向客户进行销售贵金属产品的业务。

  • A、实物贵金属业务
  • B、黄金T+D业务
  • C、黄金宝业务

正确答案:A

第3题:

下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定,给予撤职至留用察看处分,情节严重或后果严重的,给予开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。

A.私自代理销售非本行准入产品的

B.无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其他交易,或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回的

C.通过非法手段套取客户保费的

D.接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”,获取客户交易与资金密码,直接代替客户操盘交易的


本题答案:C

第4题:

在办理实物黄金业务中,违反操作规程套取客户或银行资金或实物黄金的,可给予的纪律处分不包括()。

  • A、记过
  • B、记大过
  • C、撤职
  • D、开除

正确答案:A,B,C

第5题:

违反规定利用银行资金为证券商、企业或者个人垫付股票交割清算资金的,给予降级至撤职处分;情节严重的,给予开除处分。


正确答案:正确

第6题:

利用本人或本人控制的账户()的,给予记大过至撤职处分;情节严重的,给予开除处分。

  • A、归集或过渡银行和客户资金
  • B、套取现金
  • C、调剂库存
  • D、以上都是

正确答案:D

第7题:

违反银行承兑汇票或票据融资管理规定,有下列情形之一的,给予责任人警告至降级处分;情节或后果严重的,给予责令辞职至解除劳动合同处理,或者撤职至开除处分()

  • A、违反规定与中介联系业务的
  • B、票据贴现未按规定进行查询的
  • C、无授信额度办理票据承兑、贴现和转贴现业务的
  • D、内外勾结,利用票据融资套取银行资金的

正确答案:A

第8题:

()是指符合规定条件的法人客户含小企业客户向银行租赁黄金,并按照合同约定以人民币形式支付租赁费,到期归还等额黄金的业务。

  • A、挂钩贵金属的理财产品
  • B、实物黄金租赁业务
  • C、账户贵金属
  • D、代理个人实物黄金

正确答案:B

第9题:

利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存的,给予()处分;情节严重的,给予()处分。


正确答案:记大过至撤职;开除

第10题:

客户购买农行()等贵金属产品后,农行均需向客户开具增值税普通发票。

  • A、自营实物黄金
  • B、代理实物黄金
  • C、存金通
  • D、代理上海黄金交易所个人贵金属

正确答案:A,B,C

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