单个客户信息是防范银行风险的首要环节。()

题目

单个客户信息是防范银行风险的首要环节。()

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第1题:

银行监管的首要环节是()。

A.市场准入
B.资本监管
C.监督检查
D.风险评级

答案:A
解析:
市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

第2题:

银行监管的首要环节是()。

A:非现场监管
B:市场准入
C:现场检查
D:信息披露

答案:B
解析:
市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

第3题:

客户促成是客户招揽的首要环节。( )


正确答案:×
[答案] ×
[解析] 客户招揽的最后一个环节是客户促成;建立客户关系是证券公司在具体客户招揽过程的首要环节。

第4题:

建设银行个人网上银行业务在客户方面采取的安全措施包括()

  • A、向客户推出USBKey、动态口令卡、动态口令令牌三大安全产品,采用密码和安全工具的组合验证,重重保护交易的安全
  • B、采用交易限额管理,防范大额交易风险,对资金起到有效保护
  • C、采用私密问题交互,保障客户网上银行的隐私权
  • D、采用账号保护手段,通过对网上银行的账号进行部份号码屏蔽,保证在任何环境和环节都不会泄漏客户的账号信息
  • E、采用防伪图片信息,有效防范外部假网站

正确答案:A,C,D,E

第5题:

可采取以下哪些措施防范钓鱼网站风险()。

  • A、加强客户风险防范意识,在营销客户时务必附送《电子银行安全提示卡》
  • B、提醒客户切勿轻信网上虚假融资.超低价热门商品等信息,谨防受骗
  • C、广泛宣传建行网站域名:总行网站:www.ccb.com,湖南分行网站:www.ccb.com/hn
  • D、及时安装防病毒程序.及时升级操作系统程序,防范木马黑客利用操作系统漏洞攻击自助电子银行设备窃取客户私密信息

正确答案:A,B,C,D

第6题:

目前,银行风险管理的重点已经从关注单笔交易、单项资产和单个客户,扩大到既重视单笔交易和单个客户的风险管理,又高度关注所有信用敞口的总体风险控制。


答案:错
解析:
目前,银行风险管理的重点已经从原有的信用风险管理扩大到信用风险、市场险和操作风险的一体化综合管理。

第7题:

信用分析是商业银行信用风险防范的基础性环节。


正确答案:正确

第8题:

电话银行的风险防范包括()。

A、商业银行与普通客户的防范

B、法律法规的防范

C、电话银行的安全技术防范

D、以上都是


参考答案:B

第9题:

简述关于防范网银客户信息泄露风险提示的要求。


正确答案: 一是要尽快评估此类攻击对网银系统的危害,查找“验证码”等当前安全机制存在的问题,及时调整安全策略。并在此基础上,建立网银系统全面、动态的安全评估机制。
二是建立有效的入侵监控和报警机制,提高对网银系统攻击行为的检测和分析力度。在对各类日志自动分析的基础上,加强人工审核,对任何异常或可疑行为都要进行深入分析、调查。
三是加强安全防护机制建设,部署多重防护措施,不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力,提高网银系统的整体安全性。
四是加强客户安全教育,培养客户的安全意识和良好的计算机使用习惯。对于典型案例,要加大警示宣传力度。
五是强化重大事件报告制度。对于网银等信息系统重要数据损毁、丢失、泄露等事件,必须按照银监会有关要求,在第一时间及时上报银监会及其派出机构。

第10题:

各代理银行严禁向保险公司提供(),严格防范销售误导风险。

  • A、真实客户信息
  • B、虚假客户信息
  • C、客户风险承受能力信息
  • D、客户联系方式

正确答案:B

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