销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应（），以客户的身份进行调查。
第1题：
销售每类理财计划时，个人理财业务管理部门内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以( )的身份进行调查。
A．管理者
B．调查人员
C．客户
D．业务人员
第2题：
商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分类，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。( )
A．正确
B．错误
第3题：
下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，不正确的是( )。
A．重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B．可以亲自以客户的身份进行调查
C．不得委托他人以客户的身份进行调查
D．应采用多样化的方式进行调查
第4题：
关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。
A．个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
B．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C．个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D．销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
E．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
第5题：
在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A．向客户提供理财投资咨询顾问意见
B．向客户销售理财计划
C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D．替客户进行投资操作
第6题：
此题为判断题(对，错)。
第7题：
商业银行销售每类理财计划时，其内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以银行管理者的身份进行调查。
判断对错
参考答案：(×)
解析：商业银行个人理财业务风险管理指引第14条：销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。
第8题：
商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力 等，对客户进行必要的分类，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。（ ）
此题为判断题(对，错)。
第9题：
理财产品销售中需要注意的事项有( )。
A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品
第10题：
A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B理财计划用来投资与管理客户的资金
C为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大
选B
解析：理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开放、设计并销售的资金投资和管理计划。应该把理财计划理解为一种理财产品，计划中仅规定了收益情况、风险、产品特点、权利义务等，而不是具体的操作计划。B项错误；C 项可以，如保证收益理财计划；D项不保本也不保收益，所以风险最大。