CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行,并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露,也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级,再根据()调整。
第1题:
A.CAMEL
B.CAMLES
C.CAMLES+
D.CAMLES/ROCA
第2题:
A.CAMEL
B.CAMLES
C.CAMLES+
D.CAMLES/ROCA
第3题:
A.根据以往评价结果
B.现场检查人员反馈的验证结果
C.被检查银行提供报表
D.非现场监管的历史资料
第4题:
银监会进行现场检查时,在( )的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。
A 检查人员未出示检查通知书
B 检查人员未出示合法证件
C 检查人员少于2人
D 检查人员多于2人
E 检查人员未提前预约
第5题:
( )又称为母行支持度评估法。
A.ROCA评级法
B.SOSA评级法
C.CAME1s评级法 -
D.CDE1评级法
第6题:
银监会进行现场检查时,在( )的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。 A.检查人员未出示检查通知书 B.检查人员未出示合法证件 C.检查人员少于2人 D.检查人员多于2人 E.检查人员未提前预约
第7题:
ROCA评级法主要针对中国的国有银行。( )
此题为判断题(对,错)。
第8题:
下列关于风险评级方法的说法,不正确的是( )。
A.ROCA评级法又称母行支持度评估法
B.ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估
C.SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管
D.CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
第9题:
在内控合规管理信息系统中,下列关于检查开展的正确表述是( )。
A.对已审批通过的检查计划,在开展现场检查前均由内控合规部门立项并上传检查方案等立项文档
B.检查项目立项人负责组建检查组,并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工
C.在检查实施阶段,可由检查组长对本组检查人员业务分工进行调整
D.检查人员在实施现场检查前,可通过系统查询与被检查机构或被审计人相关的历史底稿信息,研究查找被查机构经营管理缺陷,确定现场检查重点
第10题:
现场和非现场评级的不同处在于:非现场检查评级主要是依据检查人员对金融机构经营的不同方面的表现进行主观评估,而且评估的结构是机密的,只告知监管机构但不对外公布;而现场监测评级主要是检查人员依据非现场中获得的有关指标信息,并结合现场检查报告而进行的评估,其特点是监管具有相对的连续性,而且非现场监管银行评估的结果是绝密的,只在监管机构内部使用。