以下开户行为需要中信银行总行书面审批方可办理的是()。

题目

以下开户行为需要中信银行总行书面审批方可办理的是()。

  • A、中信长沙分行到建行武汉分行开立投融资性同业银行结算账户
  • B、中信长沙分行为建行武汉分行开立投融资性同业银行结算账户
  • C、中信长沙分行到建行长沙分行开立结算性同业银行结算账户
  • D、中信长沙分行为建行长沙分行开立投融资性同业银行结算账户
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第1题:

以下客户,虽然注册地和经营地均在异地,但无需提供“共同亲见法定代表人或负责人在开户申请书和银行账户管理协议上签字确认的视频资料”的是()。

  • A、中信银行提供上门开户服务的客户
  • B、总行书面认定的战略客户
  • C、与中信银行签订三方存管协议的客户
  • D、申请开立SPV一类账户的客户

正确答案:B,C,D

第2题:

需向()提出强制赎回书面申请,经审批同意后方可办理人民币理财产品强制赎回的操作。

  • A、支行汇总柜员
  • B、支行行长
  • C、总行汇总柜员
  • D、总行主管部门

正确答案:D

第3题:

网上银行BGL账户的个别开户权限在总行,批量开户审批权限在总行或一级分行。()


正确答案:错误

第4题:

中信银行开展票据资管业务,应严控业务风险,遵循()的风险管理原则。

  • A、谁发起,谁办理,谁负责
  • B、先审批,后办理
  • C、依法合规,审慎经营,公平诚信
  • D、总行集中统一管理,集中审批,集中用信

正确答案:A

第5题:

网点发生以下()业务,需经过支行会计经理审批授权后,柜员方可办理。

  • A、某单位到中信银行办理对公结算账户的开户
  • B、某法院因办案需要,到中信银行对某一零售客户的存款情况进行查询
  • C、零售客户来中信银行购买3万元的基金
  • D、出具单位存款询证函回执

正确答案:A,B,D

第6题:

出现以下()情况,中信银行不得为客户开立同业银行结算账户。

  • A、账户用途超越经营范围
  • B、在支行开立投融资性同业银行结算账户
  • C、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
  • D、非一级法人开户且无一级法人授权书

正确答案:A,B,C,D

第7题:

中信银行存放同业银行结算账户系统管控功能上线以后,以下存放同业银行结算账户开户业务操作正确的是()。

  • A、开户前按现有流程向总行正式行文申请,由于时间紧迫,在未取得总行批复的情况下,持完整的开户资料到同业办理开户手续
  • B、开户前按现有流程向总行正式行文申请,并获得总行书面批复,由于内部原因耽误了开户时间,总行批复2个月后持完整的开户资料到同业办理开户手续
  • C、开户前按现有流程向总行正式行文申请,并获得总行书面批复,在批复有效期内持完整的开户资料到同业办理开户手续
  • D、完成同业银行结算账户开立手续后,中信银行在“存放金融机构活期存款-存放境内银行业存款类金融机构活期存款”科目下开立对应的内部核算账户

正确答案:C,D

第8题:

关于中信银行为客户办理人民币非结算性同业存款相关业务的操作要求,以下说法正确的是()。

  • A、在办理开户业务前,需在同业业务系统中逐笔发起业务上报,由总行金融同业部进行审批
  • B、若客户已在同一一级分行辖内开立人民币同业存放账户,且客户信息未发生变更、开户资料仍在有效期内的,经营单位可在核实交易对手开户意愿无误后共用原开户资料
  • C、对于为银行类金融机构开立的,资金到期后允许非原路划回,但必须获得总行书面批复,并在与客户签署的协议中明确有关划款路径的条款
  • D、对于为非银行类金融机构(财务公司除外)开立的,资金划回路径必须与资金划入时一致,不允许非原路划回

正确答案:A,B,C,D

第9题:

客户申请在中信银行二级分行或支行开立账户开立SPV账户时,应由客户出具说明,并经支行会计经理审批后方可办理。


正确答案:错误

第10题:

以下()办理开户涉及非风险性异常情形时,分行业务条线主管行领导可将审批权限转授权至开户机构负责人。

  • A、总行战略客户
  • B、取得授信批复的客户
  • C、供应链金融业务相关企业
  • D、与中信银行签订三方存管协议的企业

正确答案:A

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