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基金销售找到客户的哪些隐形需求（）？

题目
多选题
基金销售找到客户的哪些隐形需求（）？
A

对当前收益的不满意

B

对现有财富的不满意

C

对未来收益的不满意

D

对未来财富积累的不满意

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相似问题和答案

第1题：

基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。

A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息

B、充分了解客户的投资需求和投资目标

C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金


参考答案：D
解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

第2题：

明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是()。

A.考核激励基金销售人员

B.选择基金投资机会

C.完善基金产品线

D.分析投资者的需求


正确答案：D

第3题：

中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（ ）。

A.促销策略

B.产品策略

C.价格策略

D.渠道策略


正确答案：B
在产品策方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。

第4题：

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B
解析：
产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。

第5题：

基金客户服务宣传与推介的主要内容是（ ）。

A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C.为投资人办理各类基金销售业务手续
D.以上都是

答案：D
解析：
客户服务流程； 基金客户服务内容和规范：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

第6题：

在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析( )。

A.基金投资人的真实需求

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求


正确答案：A
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。【考点】基金客户的分类

第7题：

基金客户服务宣传与推介围绕（ ）而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A.管理人需求
B.托管人需求
C.投资人需求
D.社会大众需求

答案：C
解析：
本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。参见教材（下册）P160。

第8题：

揭开客户的伤口是指引导客户找到问题,帮助客户找到自己的隐性需求。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第9题：

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（ ）。

A.基金客户服务步骤
B.基金客户服务内容
C.基金客户服务原则
D.基金客户服务意义

答案：B
解析：
对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。属于基金客户服务内容的方面之一。 本题考察基金客户服务内容和规范

第10题：

在与进厅客户交流时，发掘客户需求的要点是（）

  • A、学会发问，关注倾听
  • B、确认需求，寻找购买点（将隐形需求转为显性需求）
  • C、让客户觉得你很了解他
  • D、让客户信任你的推荐

正确答案:A,B,C

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